Банк России 24 декабря принял решение по приостановке и отзыву лицензий ряда страховых компаний, сообщили в пресс-службе регулятора.

ЦБ отозвал лицензию на осуществление взаимного страхования у ОВС «Взаимная защита» (регистрационный номер 4285) в связи с неустранением в установленный срок нарушений страхового законодательства.

Кроме того, Центробанк отозвал лицензии на осуществление страхования у ООО «Инвестиционное страховое и перестраховочное общество топливно-энергетического комплекса» (регистрационный номер 3652), у ООО «Страховое Общество «Маяк» (регистрационный номер 3754) и у ООО «Финансово-страховая компания «Славянка» (регистрационный номер 3682).

По данным ЦБ, эти компании не устранили нарушения страхового законодательства в части порядка и условий инвестирования собственных средств и средств страховых резервов в разрешенные активы.

Банк России также приостановил действие лицензий на осуществление страхования у компании «ЗСГ» (регистрационный номер 3513) и у страховой компании «Аврора-Гарант» (регистрационный номер 3332).

«Приостановление действия лицензии субъекта страхового дела означает запрет на заключение договоров страхования, а также внесение изменений, влекущих за собой увеличение обязательств субъекта страхового дела, в соответствующие договоры», — отмечается в релизе.

24.12.15 Банки.ру banki.ru

Компания AIG в России подвела предварительные итоги уходящего 2015 года. В ходе пресс-завтрака в непринужденной дружественной атмосфере представители компании рассказали о результатах ее деятельности в 2015 году, тенденциях развития рынка страхования, а также о возможных рисках для бизнеса в 2016 году и роли риск-менеджмента в управлении компанией. В рамках второй части мероприятия была представлена программа обучения профессии «риск-менеджера» на базе учебного пособия по управлению рисками, составленного совместно экспертами РусРиска и AIG в России.

Президент AIG в России Роман Тихоненко обозначил актуальные тенденции рынка страхования, среди которых консолидация рынка (поскольку по итогам 9 месяцев текущего года 10 крупнейших компаний занимают более 65% рынка) и номинальный рост при существенном падении в реальном выражении. Также спикер обозначил драйверы роста рынка и перечислил виды страхования, объемы которых продемонстрировали наиболее существенное снижение. По данным ЦБ РФ лидерами снижения стоит отметить сельскохозяйственное страхование (-47,6%), страхование средств ж/д транспорта (-20%) и страхование от несчастных случаев и болезней
(-16,35%). Драйверами роста стали ОСАГО (46,5%), страхование жизни (18,3%), страхование имущества физических лиц (15,7%), страхование гражданской ответственности (11%)

Сама компания на фоне слабого роста рынка и, несмотря на сворачивание розничного страхования, продемонстрировала рост более чем на 100 млн. рублей. «Мы достигли этого результата за счет того, что удержали наших ключевых клиентов, успешно реализовали кросс-продажи и участвовали в перестраховании крупных проектов. Для нас целью всегда остаётся построение долгосрочных отношений с клиентом, а такая модель работает исключительно на доверии. Мы сотрудничаем с клиентом, предлагая не только уникальные страховые решения, высокий уровень сервиса и надежности, но дополнительные услуги, в частности, риск-инжиниринг», – подчеркнул Президент AIG в России.

Такой рост компании объясняется также введением инновационных для российского рынка продуктов. Среди них страхование ответственности директоров D&O для среднего и малого бизнеса. Востребованность полисов D&O заметно растет ввиду актуальности вопросов защиты компании от рисков недобросовестного или халатного управления, защиты директоров от давления со стороны акционеров компании, а также исков к директорам и судебным разбирательств внутри компании.

Другой новый продукт «Страхование ответственности проектировщика по одному проекту» для больших инфраструктурных проектов покрывает недочеты и ошибки на всех этапах проектирования работ. Например, один большой проект можно застраховать на весь срок его проектирования, включая гарантийный период при вводе в эксплуатацию. Продукт предлагает единообразную страховую защиту для всех участников строительного проекта, при этом страховое покрытие предоставляется на срок до 10 лет после ввода объекта в эксплуатацию, и возмещаются расходы на конструктивные улучшения объекта.

По страхованию имущества разработан новый продукт Property Performance, включающий в себя максимально широкое покрытие «от всех рисков», а также дополнительные покрытия по страхованию экологических рисков, по перерыву в производстве (валовый доход и валовая прибыль – наибольшая из двух сумм), кибер-рискам, покрываются случаи кражи без видимых признаков проникновения в помещение.

Говоря о динамике рынка в 2016 году, Президент компании ожидает стагнацию рынка в целом на фоне консолидации и роста в отдельных сегментах. По словам Романа Тихоненко, клиенты, как и в 2015 году, будут стараться снижать расходы на страхование, но это коснется не всех. Отрасли, ориентированные на экспорт, в силу девальвации рубля, напротив, начнут приобретать страховую защиту гораздо интенсивнее, нежели ранее. Также в компании заметили растущий интерес клиентов к комплексному экологическому страхованию, которое пока предлагают далеко не все участники страхового рынка в России. Полис комплексного страхования экологических рисков покрывает расходы на очистку и восстановление территории загрязнения в результате постепенного, а также внезапного и непредвиденного загрязнения, расходы за причинение вреда жизни, здоровью и имуществу третьих лиц, расходы на юридическую защиту и экспертизу.

В ходе второй части мероприятия совместно с Президентом ассоциации РусРиск Виктором Верещагиным были подведены итоги деятельности РусРиска в 2015 году, а также представлена программа сертификации и обучения риск-менеджеров РФ на основе профессионального стандарта РусРиска «Специалист по управлению рисками» (утвержден Минтруда РФ 7 сентября 2015 г.) и учебника по управлению рисками для нефинансовых компаний, написанного экспертами РусРиска и AIG в России. Президент РусРиска, в частности, рассказал о том, что в практике крупных страховых компаний все чаще применяется экспертиза риск-инженеров. К примеру, когда речь идет о строительстве крупного объекта, риск-инженер выезжает непосредственно на объект и осуществляет анализ возможных угроз и производственных процессов. Создание системы обучения, повышения квалификации и сертификации специалистов в области управления рисками в России, формирование и поддержание их профессионального статуса влечет за собой выстраивание единых процессов управления рисками на предприятии.

«В тяжелых экономических условиях, когда риски бизнеса неизменно растут, значимость деятельности риск-менеджеров сложно переоценить. Мы горды возможностью поделиться своей экспертизой, и рады, что AIG, компания с богатым многолетним международным опытом, поддерживает нас в этом начинании. Мы уверены, что наши совместные усилия помогут повысить степень квалификации специалистов в сфере управления рисками», – отметил Президент и Председатель Правления общества РусРиск Виктор Верещагин.

Пресс-служба ЗАО «АИГ»

«Согаз» и «Жасо» выступают основными страховщиками инфраструктуры и работников ОАО «РЖД»

Совет директоров ПАО «Объединенные Кредитные Системы»(ОКС) принял решение о продаже 24,99% акций АО «Жасо». Покупателем выступил АО «Согаз». Одновременно в совет директоров «Жасо» вошли четыре представителя «Согаза». Об этом в понедельник сообщает пресс-служба «Согаза».

«Согаз» и «Жасо» выступают сегодня основными страховщиками инфраструктуры и работников ОАО «РЖД». Дальнейшее сближение этих компаний, объединение их усилий и опыта позволят предоставлять РЖД и другим корпоративным клиентам страховые услуги наивысшего качества», — сказал председатель совета директоров ОКС Вадим Корсаков, слова которого приводит пресс-служба.

Председатель правления «Согаза» Сергей Иванов в свою очередь отметил, что стратегия компании ориентирована на укрепление позиций в сегменте страхования крупного и среднего бизнеса. «На данном этапе мы намерены создать максимум преимуществ для основных клиентов «Жасо» от нашего вхождения в капитал этой компании. Прежде всего, речь идет об ОАО «РЖД» как об одном из крупнейших системообразующих предприятий страны, с которым мы сотрудничаем уже многие годы. В будущем мы не исключаем увеличения своего пакета акций «Жасо»», — подчеркнул Иванов.

Как ранее сообщал ТАСС, «Согаз», крупнейшим акционером которого выступает группа «Газпром», подал ходатайство на покупку 100% акций страхового общества «Жасо». 10 декабря ФАС заявила о продлении срока рассмотрения ходатайства. Ранее «Согаз» уже приобрел СК «Алроса» и СК «Транснефть», которые впоследствии были интегрированы в компанию.

По данным ЦБ РФ, за 9 месяцев этого года совокупный объем страховых премий «Жасо» составил чуть больше 10 млрд рублей, в результате чего страховщик занял 13 место по объему премий. Основным страхователем является группа «Российские железные дороги», в которую входят ОАО «РЖД», а также дочерние и зависимые общества, говорится на сайте страховщика. Среди перечня страховых услуг, предоставляемых «Жасо» — страхование имущества, страхование подвижного состава железных дорог, добровольное медицинское страхование, страхование жизни и др. Компания была создана в 1991 г. По состоянию на 30 июня 2015 г. 100% акций общества принадлежит ПАО «Объединенные кредитные системы».

В консолидированной финансовой отчетности ОАО «Жасо» и его дочерних обществ за 2014 г. говорится, что чистая сумма заработанных страховых премий составила 12 млрд 657 млн 205 тыс. руб., прибыль — 92 млн 289 тыс. руб.

21.12.15 ТАСС tass.ru

Страховая компания «Ингосстрах» выплатила более 23 млн долл. в связи с крушением самолета Airbus A321-200 авиакомпании «Когалымавиа» в Египте, сообщила пресс-служба страховщика.

«СПАО «Ингосстрах» произвело выплату страхового возмещения по договору авиакаско c ООО «Авиакомпания «Когалымавиа» в размере более 23 млн долл. США в связи с полной гибелью воздушного судна Airbus A321-200», — говорится в сообщении.

Уточняется, что страховой случай произошел 31 октября 2015 г. при выполнении рейса №7К-9268 по маршруту Шарм-Эль-Шейх — Санкт-Петербург. Воздушное судно Airbus 321-200, регистрационный номер EI-ETJ ООО «Авиакомпания «Когалымавиа» (торговая марка Metrojet), потерпело катастрофу вблизи Эль-Ариш (Синайский полуостров, Арабская Республика Египет). Согласно условиям договора страхования, воздушное судно признано потерпевшим полную гибель в результате происшествия.

Сообщается также, что риски авиакаско в отношении воздушного судна были застрахованы в СПАО «Ингосстрах». Брокером по данному договору выступает ООО «Страховой брокер «СиЛайн». СПАО «Ингосстрах» признало случай страховым и произвело выплату страхового возмещения в соответствии с условиями договора.

«Ингосстрах» также продолжает прием заявлений и дальнейшие выплаты страховых возмещений родственникам пассажиров, погибших в авиакатастрофе над Синаем. Общая сумма выплат СПАО «Ингосстрах» родственникам пассажиров в настоящий момент составляет более 143,7 млн руб., включая предварительные выплаты на неотложные нужды в размере 100 тыс. руб. на каждого пассажира», — следует из сообщения.

22.12.15 Агентство «Москва» mskagency.ru

Несмотря на убедительные более, чем положительные финансовые результаты на рынке ОСАГО за 6 и за 9 месяцев 2015 года, страховщики ищут пути обоснования следующего повышения тарифов. И находят поддержку у Центробанка, предложив ввести в 2016 году дополнительный повышающий коэффициент к стоимости полиса ОСАГО, если автовладелец получал штрафы ГИБДД за нарушение правил дорожного движения. Вопрос программного обеспечения при взаимодействии Российского союза автостраховщиков с базой ГИБДД, видимо, уже решен. Сейчас обсуждается сам перечень нарушений правил дорожного движения, которые приведут к росту стоимости полисов ОСАГО. Под давлением обществ в защиту прав автомобилистов ЦБ пояснил, что незначительные нарушения правил дорожного движения, вроде неправильной парковки, не будут влиять на удорожание полисов, а более опасные, как, например, выезд на встречную полосу, попадут в перечень, вызывающий дополнительный повышающий коэффициент к ОСАГО. По законодательству ЦБ вправе провести очередное изменение тарифов ОСАГО с 1 апреля 2016 года. Страховой лобби постарается сделать все возможное, чтобы документы и обоснование появления нового повышающего тарифа в ОСАГО были к этому времени готовы. Повышение стоимости итак резко подорожавшего ОСАГО в отношении водителей- нарушителей правил дорожного движения, без сомнения, приведет к снижению числа этих самых нарушений. Получится, что за нарушение на дороге водитель будет наказан дважды: сначала штрафом ГИБДД, а потом еще несколькими штрафами от страховой компании по ОСАГО. По существующей практике снижение повышенного коэффициента к стоимости ОСАГО происходит только за 5 лет. Т.е водителю грозит 5 лет повышенной стоимости ОСАГО. Одним словом, в России появится очень действенный механизм повышения культуры водителей. Только он очень дорогой для населения. Есть риск, что людей, которые ездят без полиса ОСАГО станет еще больше. Точно никто не знает, сколько водителей сейчас на дорогах с фальшивыми полисами или совсем без полисов. По разным оценкам от 3 до 25%. Если на один год водитель выпадает из базы ОСАГО, предполагается, что он в это период не водит машину, то все его поправочные коэффициенты, и повышающие и понижающие, пропадают. Велик риск, что люди с высокими поправочными коэффициентами будут просто ездить без действующего полиса ОСАГО.

22.12.15 bfm.ru

«Рост уставного капитала страховщиков повысит ответственность страховых медицинских компаний и увеличит гарантии финансовой стабильности участников системы», — говорится в пресс-релизе ФОМС.

Увеличение уставного капитала страховщиков, работающих в сфере обязательного медицинского страхования, будет способствовать повышению ответственности таких компаний и финансовой стабильности участников системы, говорится в сообщении ФОМС.

Госдума в минувшую пятницу приняла во втором чтении правительственный законопроект, который увеличивает с 60 до 120 миллионов рублей минимальный размер уставного капитала страховщиков, осуществляющих только медицинское страхование. Действующие страховые медицинские организации до 1 января 2017 года должны будут привести размеры своих уставных капиталов в соответствие с этим требованием.

«Требование к увеличению уставного капитала страховщиков, работающих исключительно в сфере ОМС, это последовательный и логичный шаг, направленный на повышение ответственности страховых медицинских компаний и увеличение гарантий финансовой стабильности участников системы», — говорится в пресс-релизе ФОМС.

Законопроект также определяет источники формирования нормированного страхового запаса территориальных фондов ОМС и закрепляет новое направление его расходования.

«Теперь часть средств, полученных терфондами и страховыми компаниями от применения к медицинским организациям санкций по результатам контрольных проверок, будет использоваться на мероприятия, устраняющие причины нарушений: повышение квалификации медицинских работников, закупку и ремонт медицинского оборудования», — пояснили в Фонде.

Вводимая норма коснется размеров собственных средств страховщиков, получаемых ими в результате контрольных мероприятий — половина этих сумм теперь будет расходоваться на обучение медиков и переоснащение парка медобрудования, отмечается в сообщении.

21.12.15 РИА Новости ria.ru

Банк России опубликовал обновленный список организаций, имеющих право заниматься страхованием ответственности застройщиков. В перечень вошли 18 страховых компаний и некоммерческое общество взаимного страхования, созданное самими застройщиками.

По сравнению с предыдущим вариантом списка, опубликованным Центробанком 19 октября, из перечня исчезла одна компания — «Зетта Страхование». «Мы неоднократно информировали ЦБ о том, что не занимаемся страхованием ответственности застройщиков, и просили убрать нас из этого списка компаний», — пояснил порталу Банки.ру директор департамента андеррайтинга «Зетта Страхования» Иван Колупаев. Такую позицию он объяснил финансовой непрозрачностью строительных компаний и невозможностью оценить реальные риски.

Напомним, из 19 организаций, допущенных Центробанком к этому виду деятельности, фактически страхуют ответственность застройщиков всего три-четыре компании и ОВС. Крупные страховщики на этом рынке практически отсутствуют. При этом по закону застройщики, привлекающие деньги граждан, обязаны застраховать свою ответственность на случай неисполнения обязательств перед дольщиками.

Как ранее сообщал Банки.ру, для страхования этих рисков в феврале 2016 года может быть создан строительный страховой пул из участников списка Центробанка. Сейчас страховщики вырабатывают правила игры для участия в пуле: механизмы оценки и контроля рисков, правила перестрахования. Как ранее сообщалось, интерес к участию в пуле выразили компании «ВСК» и «МАКС», рассматривают такую возможность «СОГАЗ» и «АльфаСтрахование», отказались участвовать «ВТБ Страхование» и «Ингосстрах». Представители ЦБ заявляли, что будут особенно внимательно следить за платежеспособностью компаний, занимающихся этим социально значимым видом страхования.

Ранее заместитель председателя Банка России Владимир Чистюхин высказывал мнение, что вмененное страхование ответственности застройщиков не работает и правильнее было бы ввести в этой сфере добровольное страхование с раскрытием информации для потребителя.

21.12.15 Банки.ру banki.ru

Рост сборов по страхованию имущества физических лиц в России по итогам девяти месяцев 2015 года оказался в четыре раза выше, чем увеличение общих сборов по всем видам страхования, подметили эксперты страховой компании «СОГАЗ». Причины такого существенного роста до конца непонятны, говорят специалисты.

За девять месяцев 2015 года страховщики собрали 31,7 млрд рублей по договорам страхования имущества граждан, что на 15,7% больше, чем за тот же период 2014 года (тогда было собрано 27,4 млрд рублей), свидетельствуют данные, опубликованные Банком России. При этом премии по всем видам страхования за три квартала выросли всего на 3,6%, в сумме было собрано 768,6 млрд рублей. Таким образом, страхование имущества физлиц растет в четыре раза быстрее всего рынка, отметили в «СОГАЗе».

«Причины существенного роста в страховании имущества физлиц нам еще до конца не понятны, особенно с учетом сокращения количества договоров ипотечного страхования, — говорит управляющий директор по розничному страхованию «СОГАЗа» Антон Воронцов. — Предположения отдельных экспертов о том, что прирост мог быть достигнут за счет навязывания продуктов по страхованию имущества одновременно с продажей полисов ОСАГО, наш анализ не подтверждает, поскольку существенный прирост количества заключенных договоров наблюдается в тех регионах, в которых проблем с продажами ОСАГО не было. Одним из драйверов роста могли стать активные продажи страховщиками недорогих коробочных продуктов по страхованию имущества через агентов и партнерские каналы».

Несмотря на быстрый рост премий, по оценкам «СОГАЗа», не более 5% жителей страны страхует свое имущество, включая договоры ипотечного страхования, заключаемые по требованию банков. «Мы надеемся, что принятие закона о страховании жилья от стихийных бедствий придаст серьезный толчок развитию этого сегмента», — говорит Воронцов.

18.12.15 Банки.ру banki.ru

Банк России приостановил действие лицензий на осуществление страхования ООО «СК «Инвест-гарант», на осуществление перестрахования — ООО «Столичный страховой и перестраховочный центр».

Как говорится в сообщении ЦБ, данные решения приняты регулятором в связи с неисполнением страховщиками надлежащим образом предписаний Банка России, а именно несоблюдением требований к финансовой устойчивости и платежеспособности.

В сообщении ЦБ говорится, что приостановление действия лицензии означает запрет на заключение договоров страхования, а также внесение изменений, влекущих за собой увеличение обязательств страховщика, в соответствующие договоры. При этом страховщик обязан принимать заявления о наступлении страховых случаев и исполнять обязательства.

Кроме того, Банк России принял решение выдать ПАО «Росгосстрах» лицензии на осуществление обязательного страхования гражданской ответственности перевозчика (ОСГОП) и на осуществление обязательного страхования гражданской ответственности владельца опасного объекта (ОСОПО). При этом регулятор отказал ООО «СК «Диамант» в выдаче лицензии на осуществление обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств (ОСАГО).

18.12.15 Интерфакс interfax.ru

Единую методику расчета ущерба от ДТП, которая, по мнению экспертов, сможет снять 70-80% споров между автомобилистами и страховщиками, Российский союз автостраховщиков представил в декабре 2014 года. С тех пор справочники обновляли два раза и планируют актуализировать и дальше. Как к этому новшеству отнеслись автомобилисты, которые по прошествии года уже в состоянии оценить результаты, мы пытались узнать в ходе наших традиционных еженедельных опросов.

В единой методике оценки ущерба по ОСАГО, начавшей действовать в декабре 2014 года, прописана стоимость запчастей, материалов и нормочасов работ. Принята она была для того, чтобы минимизировать спорные ситуации, когда страховщики стремились занизить выплаты при ДТП, а автовладельцы, напротив, завысить, прибегая к помощи сторонних экспертов. Методика была призвана стать золотой серединой – компромиссом между желаниями и возможностями.

На вопрос «Как вы относитесь к единой методике оценки ущерба по ОСАГО?» 55% респондентов ответили, что пока с этим не столкнулись, 41% считают нововведение положительным, так как теперь ни страховщики, ни сторонние эксперты не смогут занижать размер ущерба.

За обновление ценовых справочников раз в год проголосовали 25% наших читателей, 22% выбрали вариант «раз в полгода», 22% — после каждого скачка инфляции, и 21% считают, что это следует делать ежемесячно.

65% полагают, что ЕМОУ может снизить нагрузку на суды, а 17% думают, что для разгрузки судов нужны другие меры.

Комментирует исполнительный директор РСА Евгений Уфимцев.

— Российский союз автостраховщиков (РСА) проводит систематическую работу по совершенствованию единой методики оценки ущерба при ДТП и ценовых справочников для расчета стоимости ремонта автомобилей в рамках ОСАГО. Так, накануне была завершена очередная актуализация справочников средней стоимости запчастей, материалов и нормочаса работ в ОСАГО, в результате этого за полгода, прошедшие с предыдущей актуализации (май 2015 г.), средняя стоимость запасных частей в справочнике выросла на 5-7%. За прошедший год – с декабря 2014 г. – средняя стоимость запчастей выросла примерно на 20-23%.

Изначально единая методика и создавалась для того, чтобы снизить число споров, стандартизировать процесс оценки ущерба. Поэтому отрадно видеть, что большое число посетителей сайта «За рулем», свыше 40%, считают, что справочники обеспечивают объективность и непредвзятость оценки, а около трети – что они также позволят снижать нагрузку на суды. Тенденция снижения выплат по судебным решениям отмечается уже сейчас. В 2014 году доля выплат по судебным решениям составила 25% от общей суммы оплаченных убытков, а за 1 полугодие 2015 года этот показатель был снижен до 14,4%.

Слово Сергею Смирнову, редактору журнала «За рулем»:

«Уже сейчас можно сказать, что введение единой методики оценки ущерба по ОСАГО свело на нет споры между пострадавшими и страховыми компаниями. Если раньше расчеты разных экспертов могли разниться в несколько раз, сейчас подобного почти не встречается. Стоимость запасных частей, нормочасов по ремонту строго прописана в специальных справочниках. Цены на ремонт установлены среднерыночные и индексируются РСА в зависимости от инфляции. Как показывает практика, той суммы, которую определяют эксперты, практически достаточно для восстановления автомобиля. Правда, есть один нюанс. Пока в Законе об ОСАГО прописано, что выплата производится с учетом износа заменяемых запасных частей, пострадавшему придется самому доплачивать разницу между новыми запчастями и ценой на них с учетом износа. Тем не менее суммы, выплачиваемые страховщиками, стали более приближенными к реальным».

19.12.15 За Рулем zr.ru