Виртуальная газета страхового рынка — новости, страховая аналитика, полезная информация, лучшие предложения страховых компаний России !!!

Управлению безопасности «РЕСО-Гарантия» удалось вернуть 6,3 млн рублей выплаченного в 2012 году возмещения, мошенники приговорены к 5,5 и 3,5 года тюремного заключения, сообщает компания.

Два злоумышленника организовали многоходовую аферу: покупку в кредит автомобиля класса «премиум» (Mercedes-Benz G55 AMG) по подложным документам с несуществующего места работы и последующей инсценировкой хищения деталей автомобиля из гаража владельца для выплаты каско.

Как впоследствии установил суд, компания, в которой якобы на руководящей должности работал заемщик, была зарегистрирована формально на подставное лицо и фактически не вела хозяйственную деятельность. При страховании в «РЕСО-Гарантия» по каско мошенникам удалось завысить стоимость автомобиля на 2 млн рублей.

Спустя четыре месяца после покупки машины злоумышленники разобрали машину — сняли колеса, зеркала заднего вида, фары, детали салона и поместили остатки в гараж, после чего обратились в компанию «РЕСО-Гарантия» с заявлением о страховом случае. Выполняя все условия договора каско, страховая компания выдала владельцу поврежденного автомобиля направление на ремонт, однако мошенники, ссылаясь на то, что их не устраивают сроки ремонта, через суд добились от страховой компании выплаты деньгами. С учетом неустойки, пени, штрафов и возмещения морального вреда злоумышленники получили от страховой компании около 6,3 млн рублей.

Сотрудники управления безопасности «РЕСО-Гарантия» выяснили, что после якобы произошедшего хищения деталей в течение полугода полностью укомплектованный и технически исправный автомобиль находился в залоге у автоломбарда, а также передвигался по улицам Москвы, что зафиксировали видеокамеры.

Удалось доказать и то, что после получения денег от страховой компании вместо погашения кредита, что обычно предусматривается кредитным договором, злоумышленники потратили средства на собственные нужды, а автомобиль, находящийся в залоге у банка, был вывезен в Белоруссию.

«РЕСО-Гарантия» добилась полного расследования дела, сообщает пресс-служба компании. Для этого страховщику пришлось настоять на проведении необходимых оперативно-разыскных и следственных мероприятий и оспорить несколько незаконных решений правоохранительных органов и судебных инстанций.
Все собранные доказательства были предъявлены при рассмотрении уголовного дела в суде. В результате Хамовнический районный суд Москвы приговорил мошенников к выплате штрафа и реальным срокам заключения: к 5,5 и 3,5 года лишения свободы в исправительной колонии общего режима. Имущественный иск «РЕСО-Гарантия» к виновным удовлетворен. Материалы в отношении еще одного соучастника аферы выделены в отдельное производство, расследование будет продолжено.

15.06.17 Банки.ру banki.ru

Отмечается, что конкурентные позиции и достаточность капитала компании находятся под давлением на фоне плохих операционных результатов в 2016 году и в первом квартале 2017 года

Международное рейтинговое агентство Standard & Poor’s (S&P) понизило кредитный рейтинг «Росгосстраха» до «B» с «B+», оставив рейтинг на пересмотре с возможностью дальнейшего понижения, говорится в пресс-релизе S&P.

«Снижение рейтинга основывается на нашей точке зрения, что конкурентные позиции и достаточность капитала компании находятся под давлением на фоне плохих операционных результатов в 2016 году и в первом квартале 2017 года», — отмечается в сообщении.

Убыток «Росгосстраха» по МСФО в 2016 году вырос в 6,6 раза по сравнению с 2015 годом — до 33,3 млрд рублей. В связи с высокой убыточностью от страхования по ОСАГО ООО «РГС холдинг» (владеет 31,7% «Росгосстраха» ) приняло решение безвозмездно вложить в имущество страховщика 30 млрд рублей.

13.06.17 ТАСС tass.ru

strahovanieУщерб домам и имуществу клиентов оценивается в 19 млн рублей, автовладельцам с полисами каско — в 6 млн рублей, говорится в сообщении «Росгосстраха»

Страховая компания «Росгосстрах» предварительно оценила в 25 млн рублей ущерб от шквала в Московском регионе 29 мая. Об этом говорится в сообщении компании.

«Общий объем ущерба предварительно оценивается в более чем 25 млн рублей, в том числе в 19 млн рублей — ущерб домам и имуществу клиентов, и в сумму около 6 млн рублей — ущерб автовладельцам с полисами добровольного страхования каско», — говорится в сообщении компании, распространенном в четверг.

Региональный центр урегулирования «Росгосстраха» принял около 450 заявлений от страхователей на выплату возмещения, отмечается в сообщении.

«Если заявленный ущерб незначительный, то выплата производится по упрощенной системе. Если требуется оценка ущерба, то наши представители проводят осмотр в кратчайшие сроки. Мы сейчас задействовали все ресурсы, чтобы максимально оперативно сделать свою работу», — приводятся в сообщении слова заместителя директора по клиентскому сервису филиала «Росгосстраха» в Москве и Московской области Виктора Хорошева.

Удар стихии

Шквалистый ветер 29 мая в Москве и Подмосковье унес жизни 16 человек — 10 москвичей и шести жителей Подмосковья. Всего пострадали около 200 человек.

Скорость порывов ветра местами достигала 31 м/с, шквал сопровождался ливнем и градом. Сильный ветер ронял опоры линий электропередач и деревья, срывал с домов черепицу и поднимал в воздух металлические листы.

Стихия привела к отключениям электричества в Московской области. Без света остались более 28 тыс. жителей 16 муниципальных образований Подмосковья. Работы по восстановлению электроэнергии продолжались четыре дня, по уборке поваленных деревьев — пять дней.

08.06.17 ТАСС tass.ru

strahovanieНовая редакция устава компании сосредоточивает власть в руках гендиректора

«Росгосстрах» предложил своим акционерам на собрании 27 июня ограничить полномочия президента компании и сосредоточить управление в руках гендиректора, сообщил «Интерфакс» со ссылкой на новую редакцию устава страховщика.

Согласно действующему уставу, «Росгосстрах» возглавляют президент (Данил Хачатуров) и гендиректор (Дмитрий Маркаров), действующие независимо друг от друга, указывает«Интерфакс»: президент организует работу правления и председательствует на его заседаниях, курирует отставки и назначения, а также вознаграждения вице-президентов и руководителей филиалов, утверждает штатное расписание. Гендиректор распоряжается имуществом компании, совершает сделки от имени «Росгосстраха», подписывает договоры страхования.

В соответствии с новой редакцией устава у компании остается лишь один единоличный исполнительный орган — гендиректор. Президент упоминается лишь как возможный инициатор заседания совета директоров, он также может нанимать и увольнять руководителей филиалов.

Страховщик также сообщил, что в марте основной акционер «Росгосстраха» — «РГС холдинг» (конечный бенефициар — Сергей Хачатуров, брат Данила Хачатурова. — «Ведомости») — безвозмездно влил в компанию 30 млрд руб. Эту сделку также предлагается одобрить (постфактум) акционерам компании.

Страховщик принял помощь акционера, чтобы пополнить капитал «в связи с прогнозом по высокой убыточности в сегменте ОСАГО», отмечается в документах. В 2016 г. компания получила рекордный для страхового рынка чистый убыток по МСФО в 33 млрд руб. и зафиксировала отрицательный операционный денежный поток в 54 млрд руб. Причина — убыточность ОСАГО, которое в прошлом году занимало 40% портфеля компании, утверждала аналитик S&P Екатерина Толстова и предупреждала, что рейтинг компании будет снижен, если убытки будут расти, а акционер или инвестор не поддержат ее вливаниями в капитал.

«РГС холдинг», по данным ЦБ, контролирует 31,7% «Росгосстраха». Второй крупнейший акционер компании — банк «ФК Открытие», у него 19,8% акций (в том числе 15,4%, заложенные «РГС холдингом» в апреле по сделке репо). Еще 8,3% контролирует НПФ РГС, около 8% — подконтрольный «Открытию» «Лукойл-гарант», 4,3% — Промсвязьбанк, 3,7% — ВТБ, 3,3% — банк «Рост», 3,2% — ООО «Техника и автоматика», 2,4% — Московский кредитный банк, 1,3% — «Росгосстрах банк», 1,82% — миноритарии, и 18,7% находится в публичном обращении.

В декабре «Ведомости» сообщили, что Данил Хачатуров ведет переговоры о передаче контроля «Открытию» в обмен на миноритарную долю в ней. В частности, обсуждалось присоединение к банку самого страховщика, «Росгосстрах банка» и НПФ РГС. В мае «Открытие холдинг» подал в Федеральную антимонопольную службу ходатайство о приобретении более 75% «Росгосстрах банка». В июне первый зампред правления ВТБ Юрий Соловьев заявил, что сделка по слиянию с «Открытием» в той конфигурации, которая планировалась изначально, не состоится, а президент банка Андрей Костин — что ВТБ может выйти из капитала «Росгосстраха».

«Ведомости» ожидают комментариев представителя «Росгосстраха».

06.06.17 Ведомости vedomosti.ru

ООО Страховая компания «Сбербанк страхование» намерено зарегистрировать шесть товарных знаков. Об этом говорится в документах, имеющихся в распоряжении Агентства городских новостей «Москва».

«В Федеральную службу по интеллектуальной собственности поступили заявки от ООО Страховая компания «Сбербанк страхование» на регистрацию в качестве товарного знака словесных обозначений Sber In («Сбер Ин»), Sber. In («Сбер. Ин»), Sber In Fit («Сбер Ин Фит»), Sber. In Fit («Сбер. Ин Фит»), Sber In Home («Сбер Ин Хоум»), Sber. In Move («Сбер. Ин Мув»)», — говорится в документах.

Уточняется, что обозначения служат для индивидуализации услуг фирмы-заявителя.

06.06.17 Агентство Москва; mskagency.ru

На проходящем XXI Петербургском экономическом форуме заместитель гендиректора «Ингосстраха» по корпоративному страхованию Алексей Галахов дал эксклюзивное интервью Вестям.Ru. «Здесь собрались наиболее влиятельные представители российской экономики, — говорит он. – Помимо решения важных вопросов, это еще и коммуникация».

«Ингосстрах» регулярно участвует в Международном экономическом форуме последние 3-4 года.

«После переезда в «Экспоцентр» уровень проведения экономического форума вырос на порядок. Петербуржцы теперь почти избавлены от пробок, а участников форума стало больше, чем в 2016 году. Тема этого года – цифровые технологии и инновации — очень актуальна для компании «Ингосстрах». Это то, во что страховая компания вкладывает миллиарды. Но эти вложения – инвестиции в будущее. Сегодня финансовые институты активно внедряют цифровые технологии. Банки и страховые компании — не исключение, эти отрасли — лидеры процесса», — считает Алексей Галахов.

— А как меняется страховой рынок по сравнению с 2016 годом?

«У компании был очень успешный 2016 год, мы заработали рекордную прибыль, обошли все подводные камни и ответили на все вызовы. Но начался новый год. И сейчас мы находимся на развилке. Мы, как и страховой рынок в целом, сталкиваемся с проблемами, одна из них – ОСАГО. Мы чувствуем, что надо принимать экстренные меры, чтобы остаться прибыльными. Основной вопрос: что делать с проблемными регионами, в которых на каждые условные сто рублей тарифов приходится двести рублей убытков. В итоге, с учетом так называемых токсичных регионов, компания тратит на выплаты 90 из каждых 100 рублей собираемой премии. С учетом расходов и налогов это ставит страховщиков на грань убытка. Страхование – отрасль, производная от экономики. Развивается экономика — развивается страхование, растет объем ВВП — растет объем рынка. Это классическая ситуация. И если нет роста, то, прежде всего, сокращается корпоративный рынок, страхование юридических лиц. В частности, по данным ЦБ, объём рынка страхования имущества юридических лиц по итогам первого квартала этого года снизился на 22%», — отмечает заместитель гендиректора страховой компании.

Но есть и позитивные аспекты. Например, когда по инициативе законодателей и Центробанка появляются новые виды страхования. Так было при создании рынка обязательного страхования ответственности владельцев опасных промышленных предприятий. Этот рынок оценивался в 9 миллиардов рублей, а сегмент страхования ответственности автоперевозчиков – в 3,5 миллиарда.

Продажа клиентам защиты

«Сейчас отмечается линейная динамика, мы идем вслед за экономикой, — констатирует Алексей Галахов. – Но рост не должен быть самоцелью. Нам 70 лет, мы давно работаем на рынке. Мы не стартап и никогда не ориентировались на то, чтобы быстро вырасти и быстро продаться. Это другая технология, иной менталитет, иное осознание самих себя. Мы продаем людям защиту, надежность, финансовую стабильность».

«Ингосстрах» вкладывается в человеческий капитал, развивает систему наставничества по передаче молодым сотрудникам опыта тех, кто проработал в компании по 30-40 лет.

«Когда внешняя конъюнктура не дает условий для роста, мы ищем внутренние резервы, развиваем технологии, online-каналы продаж. В корпоративном сегменте тоже есть виды страхования, которые можно продавать в online. Таким образом мы повышаем собственную конкурентоспособность, становимся ближе к клиенту, работаем на укрепление бренда», – убежден заместитель генерального директора «Ингосстраха».

Шаг навстречу клиентам

— В нашей стране число частных предпринимателей, по мнению уполномоченного по правам человека Бориса Титова, оценивается в 22 миллиона. Относятся ли они к корпоративному рынку страхования?

«Это не предприниматели. Это самозанятые люди, потенциальные потребители типовых, стандартных «коробочных» продуктов, — отвечает Алексей Галахов. – Пока это непаханое поле. Проникновение на этот рынок страховых продуктов невелико, не больше 10%. Это сегмент среднего и малого бизнеса, и мы видим здесь большой потенциал. Но такие клиенты редко приходят к страховщикам сами, только тогда, когда в этом возникает необходимость — обременение в виде ОСАГО или страхования залога, под который берутся кредиты. Но мы идем навстречу этим клиентам, в том числе и в цифровой сфере».

— А сами вы страхуетесь?

«Я считаю, что надо быть готовыми к тому, что может случиться что-то плохое и заранее позаботиться о страховании от различных рисков. И я не сапожник без сапог, являюсь активным страхователем. Конкретный пример: в 1998 или 1999 году в Москве был сильнейший град, и мой автомобиль превратился в решето. Он был застрахован в «Ингосстрахе» и его качественно отремонтировали.

Есть заблуждение об отсутствии в России страховой истории и культуры. Мы, к сожалению, каждый раз все полностью стираем и начинаем заново. И в 1917, и в 1991 году. Однако до революции уровень развития страхования был очень высок, и в позднем СССР охват страхованием был почти стопроцентным. В советское время, по данным Минфина, на одну семью приходилось три страховых полиса. И сейчас наша страна ни в чем не отличается от ведущих западных стран», — убежден заместитель гендиректора «Ингосстраха».

Как застраховаться от вируса?

— Недавно сотни крупных компаний пострадали от вируса Wanna Cry («Хочется плакать»), зашифровавшего данные своих жертв. Можно ли страховать кибербезопасность?

«Да, уже сейчас можно купить защиту от этого вида риска. Но пока это не массовый продукт, тем более не обязательный, — отвечает замглавы страховой компании. – Это очень масштабный рынок, он касается всех цифровых технологий – связи, коммуникаций и транспорта. Это колоссальный рынок, за которым будущее. Страховой продукт здесь уже востребован».

02.06.17 Вести.ру vesti.ru

Агентство RAEX («Эксперт РА») пересмотрело рейтинг надежности страховой компании «Либерти Страхование» в связи с изменением методологии и присвоило рейтинг на уровне «ruAA+» (соответствует «A++» по ранее применявшейся шкале). Установлен «стабильный» прогноз. Ранее у компании действовал рейтинг «A++», прогноз — «стабильный».

В качестве одного из ключевых факторов, положительно влияющих на рейтинговую оценку, агентство выделяет высокий потенциал собственника компании, Liberty Mutual Holding Company Inc., который занимает лидирующие позиции на глобальном страховом рынке и имеет высокие рейтинги международных рейтинговых агентств. Также положительное влияние на рейтинговую оценку оказывают высокое отклонение фактической маржи платежеспособности и скорректированной маржи платежеспособности от нормативного значения, высокие значения коэффициентов текущей ликвидности и уточненной страховой нетто-ликвидности, высокая рентабельность активов, собственных средств и инвестиций и низкое отношение кредиторской задолженности к валюте баланса.

Кроме этого, позитивно оцениваются невысокое значение коэффициента нетто-убыточности, в том числе невысокая убыточность по страхованию автокаско, высокая диверсификация каналов распространения страховых продуктов, высокая надежность перестраховочной защиты и низкое значение максимально возможной страховой нетто-выплаты.

«Агентство отмечает высокие показатели качества активов компании, что положительно влияет на уровень рейтинга. Так, доля высоколиквидных активов, имеющих рейтинги «ruA-» по шкале RAEX или сопоставимые рейтинги от других агентств, составила 70,9% на 31 декабря 2016-го и 71% на 21 апреля 2017-го», — отмечает аналитик по страховым и инвестиционным рейтингам RAEX Любовь Антонова.

В числе факторов, сдерживающих рейтинговую оценку, отмечаются низкая географическая диверсификация страхового портфеля (за 2016 год на долю Санкт-Петербурга пришлось 71,4% премий) и отсутствие опыта крупных выплат при высокой максимально возможной страховой брутто-выплате.

01.06.17 Банки.ру banki.ru

Рейтинговое агентство RAEX (Эксперт РА) пересмотрело рейтинг надежности страховой компании «Альянс» в связи с изменением методологии и присвоило рейтинг на уровне ruAA (что соответствует рейтингу А++ по ранее применявшейся шкале). Прогноз по рейтингу – стабильный. Ранее у компании действовал рейтинг на уровне А++, прогноз стабильный.

Положительное влияние на рейтинговую оценку оказывает значительное отклонение фактической маржи платежеспособности от нормативной (174,3% на 31.12.2016), высокая надежность перестраховочной защиты (на компании с рейтингом ruAA по шкале RAEX (Эксперт РА) или сопоставимыми рейтингами от других агентств пришлось 99,3% взносов, переданных в перестрахование за 2016 год), высокие показатели рентабельности активов (11,7% за 2016 год) и собственных средств (36,8% за 2016 год), высокие значения коэффициента текущей ликвидности и уточненной страховой ликвидности-нетто (1,6 и 2,0 на 31.12.2016).

«Агентство положительно оценивает высокое качество активов компании: доля вложений в объекты с рейтингами ruBBB+ и выше по шкале RAEX (Эксперт РА) или сопоставимыми рейтингами от других агентств составила 47,3% активов на 31.12.2016, 47,7% на 10.04.2017, при этом доля крупнейшего объекта не превысила 23,0% на те же даты»,– поясняет младший директор по страховым и инвестиционным рейтингам RAEX (Эксперт РА) Екатерина Зуйкова.

Кроме того, положительно оцениваются высокая диверсификация страхового портфеля (на долю страхования грузов приходится 16,8% взносов за 2016 год), наличие опыта крупных выплат и невысокие риски на собственном удержании. Значительную поддержку уровню рейтинга оказывает высокий финансовый потенциал собственника компании, Allianz SE.

«Сегодня, учитывая непростую рыночную конъюнктуру, одним из важнейших факторов выбора страховой компании является ее надежность. Рейтинг, присвоенный Allianz Эксперт РА – крупнейшим рейтинговым агентством в России – важное подтверждение благонадежности компании, свидетельство высокого качества управления рисками страхового портфеля, а также гарантия выполнения обязательств перед страхователями», – отметил глава Группы компаний Allianz в России Николай Клековкин.

Пресс-служба Allianz Россия

В связи с изменением методологии присвоения рейтингов надежности, рейтинговое агентство RAEX (Эксперт РА) присвоило AIG в России рейтинг на уровне ruАA, что соответствует рейтингу А++ (наивысший уровень надежности) по ранее применявшейся шкале.

Прогноз по рейтингу «стабильный».

По оценкам рейтингового агентства положительное влияние среди прочих оказали такие факторы как значительное отклонение фактического размера маржи платежеспособности от нормативного значения (151,0% на 31.12.2016), высокие значения коэффициентов текущей ликвидности (1,40 на 31.12.2016), низкие значения коэффициента убыточности-нетто (16,2% за 2016 год), доли расходов на ведение дела во взносах-нетто (9,3% за 2016 год) и комбинированного коэффициента убыточности-нетто (25,2% за 2016 год).

Кроме того, на уровень рейтинга значительно повлияли высокие показатели рентабельности капитала (26,6% за 2016 год), рентабельности активов (5,5% за 2016 год) и инвестированного капитала (6,7% за 2016 год).

Положительными факторами также являются как высокая диверсификация каналов распространения страховых продуктов в сочетании с низкой долей комиссионного вознаграждения во взносах (доля страховых брокеров во взносах составила 35,9%), так и высокая надежность перестраховочной защиты.

«Высокую оценку качества активов мы, в равной степени связываем как с большой долей высоколиквидных активов, так и с высоким уровнем профессионализма команды AIG в России, позволяющей успешно развивать наш бизнес в России и разрабатывать востребованные рынком продукты», – прокомментировал присвоение рейтинга Президент AIG в России Роман Тихоненко.

В рамках проекта застрахованным при первичном обращении будет предлагаться высококачественная помощь на дому как альтернатива похода в поликлинику. Услугу вызова врача на дом будет оказывать сервис DOC+.

В декабре 2016 года Allianz успешно завершил пилотный проект «Удобно болеть», в рамках которого при обращении застрахованных на медицинский пульт страховая компания, вместо консультации в поликлинике, предлагала вызов врача на дом. Этот пилотный проект показал, что в 70% случаев прием у терапевта может быть организован на дому, благодаря чему застрахованному не нужно идти в поликлинику с недомоганием – он может оперативно получить высококачественную медицинскую помощь дома. В среднем врачи DOC+ приезжают через 1,5 часа с момента оформления вызова. После внедрения пилотного проекта уровень удовлетворенности участвующих в нем клиентов значительно превысил уровень удовлетворенности пациентов, посещавших поликлиники по программе страхования. А благодаря внедрению современных технологических решений, таких как, например, автоматическая передача данных, удалось значительно снизить количество ошибок, ускорить процесс передачи данных о вызове и улучшить отчетность и контроль.

«Сегодня одной из наших основных задач является обеспечение непревзойденного уровня сервиса для наших клиентов. Интеграция нашего страхового продукта с современными технологиями DOC+ существенно улучшили сервисную составляющую, контроль качества и время оказания услуги. Сервис вызова врача на дом DOC+ позволяет нам не только быстро вызвать врача, но и отслеживать процесс оказания услуги онлайн», – отметил директор Центра медицинского обслуживания Allianz Юрий Кувшинов.

«Обычно, когда застрахованный обращается в клинику, то терапевт отправляет его дополнительно в среднем к 2-3 врачам и на сдачу анализов. В 70% случаев ведение заболевания, выдача и закрытие больничного листа легко организуется на дому, в том числе и анализы, которые при желании можно сдать в одном из многочисленных филиалов специализированных лабораторий рядом с домом или даже дома, вызвав медсестру. И этим новый подход отличается от обычного визита в поликлинику. Полная интеграция сервиса вызова врача на дом и страховой компании позволяет повысить качество работы с застрахованными и сделать прозрачным онлайн-контроль качества медицинских услуг», – отметил Руслан Зайдуллин, генеральный директор DOC+.

Пресс-служба Allianz Россия

Реклама: