Банк России дополнил раздел, посвященный развитию страхового рынка, в «Основных направлениях развития финансового рынка Российской Федерации на период 2016-2018 годов» ключевыми финансовыми показателями, документ опубликован на сайте ЦБ.

Так, «в отношении страхового сектора Банк России к 2018 году ожидает увеличение активов страховых организаций к ВВП до 2,2%, увеличение страховых премий (взносов) по договорам страхования до 1,5% ВВП», — говорится в документе.

По данным «Интерфакс-ЦЭА», отношение совокупного сбора страховых премий российских страховщиков к ВВП РФ по итогам 2015 года составило 1,27%. Экспертная оценка отношения суммарных активов страховщиков к ВВП по итогам 2015 года составила два процента.

27.05.16 Интерфакс interfax.ru

На сайте банка «Уралсиб» появилась возможность дистанционного оформления страхового полиса для туристов, выезжающих за рубеж или путешествующих по России. Об этом говорится в сообщении кредитной организации.

Услугу предоставляет страховая группа «Уралсиб» в рамках комплексной программы «Открытый мир». В нее могут входить такие виды туристической страховки, как организация медицинской помощи, страхование от несчастного случая, страхование гражданской ответственности, страхование багажа, страхование дополнительных расходов.

Оплатить полис можно картой любого российского банка на сайте в режиме онлайн.

27.05.16 Банки.ру banki.ru

Банк России отозвал лицензию у компаний «Гала», «АйСиэМ страховые посредники», «Возрождение-Кредит», а также приостановил действие лицензий страховых компаний «Актив» и «Внешэкономстрах»

Банк России отозвал лицензию у страховой компанию «Гала» и страхового брокера ООО «АйСиэМ страховые посредники», а также отозвал лицензию по обязательному страхованию жизни и здоровья граждан у ООО «Возрождение-Кредит». Кроме того, регулятор приостановил действие лицензий страховых компаний «Актив» и «Внешэкономстрах», следует из материалов ЦБ.

Решение об отзыве лицензии у страховой компании «Гала» принято в связи с несоблюдением требований финансовой устойчивости и платежеспособности в части порядка и условий инвестирования страховых резервов и собственных средств. Лицензии ООО «АйСиэМ страховые посредники» и ООО «Возрождение-Кредит» были отозваны из-за добровольного отказа субъектов страхового дела от осуществления предусмотренной лицензией деятельности.

Действие лицензий страховых компаний «Актив» и «Внешэкономстрах» было приостановлено из-за несоблюдения требований финансовой устойчивости и платежеспособности, отмечается в сообщении ЦБ.

Приостановление действия лицензии субъекта страхового дела означает запрет на заключение договоров страхования, а также внесение изменений, влекущих за собой увеличение обязательств субъекта страхового дела, в соответствующие договоры. При этом страховая организация обязана принимать заявления о наступлении страховых случаев и исполнять обязательства, напоминает регулятор.

27.05.16 ТАСС tass.ru

Сборы российских страховщиков, работающих в сегменте обязательного автострахования (ОСАГО), в январе-апреле 2016 года выросли по сравнению с аналогичным периодом прошлого года на 30 процентов — до 72,87 миллиарда рублей. Об этом свидетельствуют данные Российского союза автостраховщиков (РСА).

Выплаты автомобилистам за этот же период увеличились на 29 процентов и составили 47,18 миллиарда рублей (36,7 миллиарда рублей в январе-апреле 2015 года).

Средняя премия (сумма, которую получает страховая компания от автомобилиста) в январе-апреле текущего года повысилась на 32 процента и составила 5 982 рубля. Средняя выплата за январь-апрель выросла на 44 процента — до 60 987 рублей.

При этом средняя премия за апрель 2016 года составила 5 723 рубля, что на 15 процентов выше показателя за аналогичный период прошлого года. Средняя выплата в апреле достигла 64 261 рублей, что на 50 процентов выше данных за апрель 2015 года.

Отток клиентов с рынка страхования, который начался в 2015 году, продолжится и в нынешнем, сказал 20 мая президент Всероссийского союза страхования Игорь Юргенс.

В тот же день сообщалось, что Банк России временно снимает с повестки дня решение вопроса о либерализации тарифа ОСАГО, поскольку сначала требуется решение других важных проблем в страховой отрасли.

26.05.16 Лента.ру lenta.ru

AIG в России приняла участие в Международной Конференции «Страхование и управление рисками в ТЭК», проводимой в рамках подготовки IV Международного форума инновационных решений и технологий нефтегазовой и добывающей отраслей «Разведка, добыча, переработка-2016». Мероприятие было организовано институтом энергетики и финансов (ИЭФ).

В ходе дискуссии представители государственных структур, некоммерческих организаций, крупных нефтегазовых и страховых компаний осветили актуальные проблемы оценки эффективности работы системы управления рисками на предприятиях нефтегазовой отрасли, нормативно-правового регулирования ТЭК и ряд практических вопросов, связанных с подготовкой квалифицированных кадров, внедрения инноваций и импортозамещения.

Президент AIG в России Роман Тихоненко рассказал об эффективности работы системы управления рисками на предприятиях нефтегазовой отрасли с позиции страховой компании и проанализировал основные тенденции страхования для отрасли ТЭК. Он сообщил о том, что более 40% всех аварий в нефтегазовой отрасли приходится на взрывы с последующим пожаром, более 25% – на пожары и лишь порядка 9% всех аварий приходится на природные факторы, а 6% – на внутренние повреждения оборудования.

«Убытки, связанные с природными катастрофами, составляют гораздо меньший процент от общего количества убытков в сфере ТЭК, нежели убытки в результате человеческого фактора и техногенного характера. Вместе с тем, общий процент убытков, так или иначе, связанных с человеческим фактором, превышает 70% от общего числа убытков в ТЭК. Наиболее распространенными причинами крупных страховых случаев являются неопытный и плохо подготовленный персонал, недостаток технадзора и не выявленные ошибки строительства», – заявил Роман Тихоненко.

Спикеры отметили общую тенденцию повышения риска при введении импортозамещения, а также при внедрении инновационного оборудования. Поскольку инновационное оборудование требует соответствующей квалификации сотрудников предприятия, период его введения в эксплуатацию и последующие несколько месяцев являются наиболее подверженным к различного рода рискам.

При этом представители страховых компаний подчеркнули превратное понимание компаниями функции риск-инженера, который осуществляет оценку риска предприятия на месте и дает рекомендации по предотвращению и минимизации потенциального ущерба.

«Компании зачастую пытаются убрать ряд замечаний и рекомендаций из отчета риск-инженера, не видя необходимости следовать им и стараясь снизить расходы на обеспечение производственной безопасности, сводя на «нет» эффективность оценки риска. В долгосрочной перспективе это играет против них самих», – пояснил Президент AIG в России.

«В рамках размещения риска в перестрахования от его оценки и выданных риск-инженером рекомендаций зависят аппетиты страховщиков к оцениваемому риску. Чем хуже оценка риска, тем выше страховая премия и франшизы, тем более узкое покрытие и более сложное размещение риска на рейтинговых рынках, тем выше вероятность отказа в предоставлении покрытия», — сказал Роман.

В заключении спикеры пришли к общему выводу о том, что эффективная оценка риска на предприятии во многом зависит от функции риск-инженера, и размещение рисков на рейтинговых рынках без оценки и сюрвея риск-инженеров весьма затруднено.

Пресс-служба ЗАО «АИГ»

Обязательные виды страхования воспринимаются многими россиянами — как физическими, так и юридическими лицами — как налог, констатировал вице-президент Всероссийского союза страховщиков, глава комитета по противодействию страховому мошенничеству Сергей Ефремов на конференции по экономической и информационной безопасности в страховых компаниях.

В качестве примера он привел особенности восприятия ОСАГО некоторыми жителями Республики Дагестан, которые исповедуют ислам.

«В соответствии с Кораном эта сделка (договор страхования ОСАГО. — Прим. ред.) недопустима. Так же как и кредит, для Корана это нарушение. То есть ОСАГО воспринимается как налог: вы должны покупать полис, потому что вы без него не выедете на дорогу. Но деньги получать нельзя, так как это нарушает Коран», — рассказал Ефремов.

Отметим, что уровень выплат по ОСАГО в Дагестане примерно соответствует среднему по стране: выплаты составляют 55,82% от страховых премий (в целом по стране — 56,5%, на основе данных Центробанка за 2015 год). Самый низкий уровень выплат из республик Северного Кавказа — в Чечне (36,37% от сборов) и в Северной Осетии — Алании (40,01%). В Кабардино-Балкарии в 2015 году страховщики выплатили по ОСАГО 64,18% от сборов, в Карачаево-Черкесии — 101,67%.

26.05.16 Банки.ру banki.ru

Рейтинговое агентство S&P Global Ratings понизило долгосрочный кредитный рейтинг «Росгосстраха» с BB– до B+. Прогноз дальнейшего изменения рейтингов — «негативный». По оценкам аналитиков, главной проблемой страховщика стало ОСАГО. В самой компании надеются, что ЦБ совместно со страховым сообществом исправят ситуацию в сегменте обязательного автострахования и рейтинг вернется.

Как сообщает агентство S&P Global Ratings, рейтинги «Росгосстраха» по международной шкале понижены с BB– до B+, также пересмотрен и рейтинг по национальной шкале с ruAA– до ruA. «Прогноз «негативный» отражает наши ожидания относительно того, что в ближайшие 12 месяцев может произойти ухудшение профиля бизнес-рисков ПАО СК «Росгосстрах» и дальнейшее снижение ее показателей капитализации, в результате чего устойчивость бизнес-модели компании может оказаться под вопросом,— говорится в релизе агентства.— Кроме того, рост страховых убытков может негативно повлиять на позицию ликвидности страховой компании, которую мы оцениваем как “приемлемую”».

По словам кредитного аналитика S&P Global Ratings Виктора Никольского, нынешняя оценка долгосрочного кредитного рейтинга «Росгосстраха» — результат убытков, связанных c бизнесом в сфере ОСАГО. «Из-за моторных видов страхования компания продемонстрировала в 2015-м году худшие результаты за последние пять лет»,— говорит он. По данным отчетности МСФО в 2015 году «Росгосстрах» получил чистый убыток в размере 5 млрд руб., против чистой прибыли годом ранее в размере 4,4 млрд руб.

Совет директоров страховщика уже принял решение о получении от своего основного акционера ООО «РГС Холдинг» безвозмездной финансовой помощи в размере 1,7 млрд руб.

В самой компании говорят, что изменение рейтинга связано с анализом и интерпретацией данных по убыточности компании на рынке ОСАГО. «Ситуация на рынке ОСАГО действительно оставляет желать лучшего, но анализ и прогноз по ней необходимо делать с учетом предпринимаемых в настоящее время мегарегулятором и страховым сообществом усилий, которые направлены на качественное позитивное изменение кризисной ситуации на рынке ОСАГО (законодательные изменения, введение единого агента, переход к преимущественно натуральному возмещению, борьба с автоюристами и др.),— говорится в присланном “Ъ” сообщении пресс-службы страховщика.— Мы уверены, что имеющийся вектор изменений принесет позитивный результат и приведет к качественному улучшению ситуации на рынке ОСАГО в интересах как автовладельцев, так и страховых компаний. Что, в свою очередь, прямо отразится на финансовых результатах операторов рынка ОСАГО, и соответственно, на их рейтингах».

S&P Global Ratings рейтингует восемь российских страховщиков, среди которых СОГАЗ, «Ингосстрах» (с уровнем BB+) «РЕСО-Гарантия» (ВВ), «Согласие» (BB–), «Энергогарант» (ВВ–). По статистике агентства новый рейтинг «Росгосстраха» — самый низкий из числа тех, что были присвоены крупным страховщикам. Ниже только у некрупной компании «Лексгарант» — В.

24.05.16 Коммерсант kommersant.ru

AIG в России совместно с представителями Министерства природных ресурсов и экологии и Федеральной службы по надзору в сфере природопользования приняла участие в обсуждении современных тенденций управления экологическими рисками. В ходе дискуссии спикеры осветили вопросы, связанные с внедрением наилучших доступных технологий на предприятиях, экологического надзора, лицензирования деятельности в области обращения и размещения отходов, использованием экологических отчетов для освещения деятельности компаний по охране окружающей среды, а также другими методами проведения экологической политики. Особое внимание было уделено комплексному экологическому страхованию.

Повышенный интерес участников вызвало выступление руководителя отдела страхования ответственности AIG в России Юрия Маркина. Высказываясь по данному вопросу, он подчеркнул важность комплексного экологического страхования и, в качестве примера, привел катастрофу, произошедшую в Бразилии в ноябре 2015 г.: в результате прорыва дамбы Фундао шлам, содержащий ртуть, мышьяк, хром и марганец, смыл деревню Бенту Родригес и, преодолев вниз по течению реки Риу-Доси более 500 километров через 17 дней достиг Атлантического океана. Данный пример иллюстрирует тот ущерб, который компания может понести в результате загрязнения окружающей среды: ущерб биоразнообразию, ущерб деловой репутации, вред жизни, здоровью и имуществу третьих лиц, падение стоимости акций компании, перерыв в производстве, расходы на расчистку и другие. Спикер отметил, что большинство последствий подобного рода покрываются исключительно комплексным экологическим страхованием.

«По данным банковской корпорации Wells Fargo рынок экологического страхования ежегодно растет на 30%. Повышенный спрос на страховые продукты по экологическому страхованию объясняется не только ростом количества экологических инцидентов и аварий, но и, прежде всего, ужесточением экологического законодательства во многих юрисдикциях, включая развивающиеся рынки», — рассказал Юрий Маркин.

В заключении, спикеры пришли к общему выводу о том, что экологическая политика продолжает развиваться, во многом благодаря усилиям представителей бизнеса, а также ряда страховых компаний, предлагающих ряд услуг по экологическому страхованию.

AIG – один из самых крупных мировых страховщиков, один из основоположников в области комплексного экологического страхования. Сегодня AIG предлагает одну из самых больших на рынке единовременных емкостей по комплексному экологическому страхованию – €50 млн. В регионе Европа, Ближний Восток и Африка у AIG самый большой штат андеррайтеров по оценке экологических рисков. Держателям полисов комплексного экологического страхования компания предоставляет доступ к собственной службе реагирования в случае причинения экологического ущерба PIER Europe, а также к услугам международных узкоспециализированных консалтинговых компаний в сфере экологической экспертизы. Компания AIG присутствует в более чем 200 странах и юрисдикциях, что обеспечивает интересы компаний, для которых необходима организация международных страховых программ, позволяющих управлять рисками в странах своего присутствия.

Пресс-служба ЗАО «АИГ»

В настоящее время продукт доступен в 46 регионах страны, а до конца года, согласно плану, появится во всех филиалах «Почты России»

«Почта России» совместно с «ВТБ Страхование» и Страховым домом ВСК запустили услугу страхования имущества при оплате коммунальных и других платежей в почтовых отделениях. Об этом говорится в сообщении пресс-службы почтового оператора.

В настоящее время продукт доступен в 46 регионах страны, а до конца года, согласно плану, появится во всех филиалах «Почты России».

К страховым случаям относятся пожары, стихийные бедствия, противоправные действия третьих лиц и другие страховые события. Сумма выплат может достигать 50 тыс. рублей в отношении конструктивных элементов имущества, а также 30 тыс. рублей в отношении отделки, инженерных сетей, оборудования или гражданской ответственности перед третьими лицами.

«После успешного запуска банковского проекта, одной из следующих ключевых задач «Почты России» в сегменте финансовых услуг является создание эффективной модели присутствия на рынке страхования. В том числе в партнерстве с ведущими страховыми компаниями. Перспективным направлением мы рассматриваем предложение страховых продуктов, дополняющих основные почтовые и финансовые услуги, которые предприятие оказывает населению», — прокомментировал заместитель генерального директора «Почты России» по финансовому бизнесу Владимир Салахутдинов. Он отметил, что ежемесячно россияне совершают около 50 млн различных платежей в почтовых отделениях.

Помимо страхования имущества, «Почта России» совместно с партнерами уже оказывает услуги по добровольному медицинскому страхованию (ДМС) для иностранных граждан, правовой поддержке мигрантов, страхованию жизни и страхования выезжающих за рубеж.

В январе 2016 г. группа ВТБ и ФГУП «Почта России» создали универсальный розничный «Почта Банк» на базе «Лето Банка».

23.05.16 ТАСС tass.ru

МЧС России объявило открытый конкурс с начальной (максимальной) ценой контракта 1,148 миллиарда рублей на оказание в 2016 году услуг по обязательному страхованию жизни и здоровья личного состава системы МЧС РФ, следует из материалов на портале госзакупок.

Всего страхованию подлежат более 143 тысяч человек. Согласно закупочным документам, сумма страхового взноса составляет 1,079 миллиарда рублей. Расходы страховщика, включающие в себя все налоги, пошлины и прочие обязательные платежи, которые необходимо оплачивать в связи с исполнением госконтракта, не могут превышать 68,88 миллиона рублей.

Заявки на участие в конкурсе принимаются по 13 июня, их рассмотрение и оценка назначены на 14 июня.

24.05.16 РИА Новости ria.ru