Виртуальная газета страхового рынка — новости, страховая аналитика, полезная информация, лучшие предложения страховых компаний России !!!

strahovanieДепутаты от ЛДПР предложили предоставлять скидку в 10% от суммы страховой премии при оформлении договора ОСАГО в электронном виде, сообщила пресс-служба комитета по труду и соцполитике.

Авторами законопроекта выступили вице-спикер от ЛДПР Игорь Лебедев и глава думского комитета по труду и соцполитике Ярослав Нилов (ЛДПР).

«Законопроектом предлагается при составлении договора обязательного страхования в виде электронного документа предоставлять скидку в размере 10% от суммы страховой премии», — говорится в пояснительной записке к законопроекту.

Авторы проекта отмечают, что в последнее время зафиксирован рост случаев езды без полиса ОСАГО. Поэтому предоставление скидки при покупке страхового полиса в виде электронного документа будет стимулировать граждан к более активному приобретению страховых полисов в электронном виде.

23.05.18 РИА Новости ria.ru

Также регулятор приостановил действие лицензии компании ХОСКА.

Банк России отозвал несколько лицензий у страховых компаний «Национальные Страховые Традиции» и «Медика-Восток», говорится в материалах регулятора. Кроме того, ЦБ приостановил действие лицензий страховой компании ХОСКА.

В частности, у компании «Национальные Страховые Традиции» отозваны все лицензии на осуществление страхования, а у «Медика-Восток» отозвана лицензия на осуществление добровольного личного страхования, за исключением страхования жизни. В обоих случаях причиной отзыва лицензий стал добровольный отказ субъектов страхового дела от осуществления предусмотренной лицензиями деятельности.

Действие лицензий страховой компании ХОСКА было приостановлено в связи с несоблюдением требований финансовой устойчивости и платежеспособности в части нормативного соотношения собственных средств.

Приостановление действия лицензий субъекта страхового дела означает запрет на заключение договоров страхования, а также внесение изменений, влекущих за собой увеличение обязательств субъекта страхового дела, в соответствующие договоры. Однако страховая организация обязана принимать заявления о наступлении страховых случаев и исполнять обязательства, отметили в ЦБ.

22.05.18 ТАСС tass.ru

СК «Ингосстрах-Жизнь» в I квартале 2018 года собрала 4,5 млрд рублей страховых премий, рост к аналогичному периоду прошлого года составил 101,7%, что выше рынка почти вдвое (50% в среднем по рынку), заявил генеральный директор СК «Ингосстрах-Жизнь» Владимир Черников.

При этом сборы по инвестиционному страхованию жизни выросли на 123% до 3,9 млрд рублей, сборы по накопительным программам — на 0,27 млрд рублей (плюс 88%), по страхованию от несчастного случая — на 0,18 млрд рублей.

В рэнкинге страховщиков жизни по сборам компания поднялась на одну позицию, с восьмого места на седьмое.

«Повышение в рэнкинге для нас не самоцель. Ключевыми задачами в масштабах рынка остается развитие технологической и сервисной составляющей», — отметил Черников.

Среди ключевых задач для компании Черников считает увеличение доли накопительных программ, запуск продуктов «долгого страхования жизни» с сервисной составляющей, дальнейшее развитие небанковских каналов продаж и внедрение внутренней системы контроля продаж.

По оценке Черникова, страхование жизни будет оставаться драйвером всего страхового рынка и к 2022 году объем рынка достигнет 1 трлн рублей. За весь 2018 год эксперт прогнозирует сборы по всему рынку на уровне 430 млрд рублей.

22.05.18 Банки.ру banki.ru

Рейтинговое агентство RAEX (Эксперт РА) повысило рейтинг финансовой надежности страховой компании AIG в России до уровня ruAA+ (высокий уровень кредитоспособности/финансовой надежности/финансовой устойчивости). Прогноз по рейтингу стабильный. Ранее у компании действовал рейтинг ruAA со стабильным прогнозом.

Ключевым фактором при определении оценки послужил высокий финансовый потенциал собственника компании – международной группы AIG, Inc. Также агентством позитивно оценивается надежность перестраховочной защиты, большая часть из которой приходится на перестраховщиков материнской группы, имеющих рейтинги ruAAA по шкале RAEX (Эксперт РА) или сопоставимые рейтинги от других агентств.

Повышение уровня рейтинга также обусловлено отсутствием долговой нагрузки и наличие опыта крупных выплат (крупнейшая выплата-брутто составила 1 867 млн рублей).

«Уверенные позиции в сегментах страхования ответственности и финансовых рисков, большие перестраховочные емкости, а также высокий профессионализм команды позволяют нам удерживать высокую рентабельность бизнеса и сохранять высокий уровень финансовой надежности» – прокомментировал присвоение рейтинга Президент AIG в России Роман Тихоненко.

В качестве положительной характеристики компании в RAEX отмечают полное отсутствие «сомнительных» активов и запас свободного капитала: отклонение фактического размера маржи платежеспособности от нормативного значения составило 266,3% по состоянию на 31 марта 2018 года. Кроме того, позитивное влияние на рейтинг оказывает высокая информационная прозрачность компании.

По данным Центрального банка, страховая компания AIG в России заняла 8-е место на рынке по входящему перестрахованию, 16-е место по страхованию прочего имущества юридических лиц, 9-е место по страхованию ответственности за причинение вреда третьим лицам и 12-е место по страхованию финансовых рисков по итогам 2017 года.

По состоянию на 31 марта 2018 года уставной капитал компании составил 480 млн рублей, активы – 7 995 млн рублей, а собственные средства – 2 038 млн рублей. По результатам 2017 года, объем собранных страховых премий компании составил 3 121 млн рублей.

Пресс- служба АО «АИГ»

29 декабря 2017 был опубликован Федеральный Закон от 29.12.2017 №448-ФЗ, который вносит изменения в ст. 11.1 и 12 Закона об ОСАГО в части порядка упрощенного оформления ДТП без вызова полиции (Европротокол).

С 1 июня 2018 по 30 сентября 2019 года вводится следующая схема:

1) Если нет разногласий и ДТП не зафиксировано техническими средствами* – покрытие до 100 тыс.руб.

2) Если нет разногласий, ДТП зафиксировано техническими средствами, ДТП произошло в Москве, МО, Петербурге, ЛО — покрытие до 400 тыс.руб.

3) Если нет разногласий, ДТП зафиксировано техническими средствами, ДТП произошло в других регионах — покрытие до 100 тыс.руб.

4) Если есть разногласия и ДТП не зафиксировано техническими средствами – отказ.

5) Если есть разногласия, ДТП зафиксировано техническими средствами, независимо от места ДТП – покрытие до 100 тыс.руб.

С 1 октября 2019 года вообще исключается требование об отсутствии разногласий. В сочетании с распространением безлимитного Европротокола на всю территорию РФ (Закон 223-ФЗ от 21.07.2014), то получается, что с 01 октября 2019, если ДТП зафиксировано техническими средствами, то 400 т.р. независимо от места ДТП и наличия разногласий, но при этом любое ДТП должно быть зафиксировано техническими средствами.

* Предусматривается два способа фиксации техническими средствами:

— телематика на базе ГЛОНАСС;

— фотографии через мобильное приложение, в том числе интегрированное с ЕСИА, требования к которому устанавливает РСА по согласованию с ЦБ.

Под Европротокол по-прежнему попадают ДТП только с двумя участниками и без ущерба иному имуществу, жизни и здоровью. При этом в случае невозможности фиксации техническими средствами при наличии разногласий (или в Москве, МО, Петербурге, ЛО от 100 до 400 тыс) с 1 июля 2018 по 1 октября 2019, а также после 1 октября 2019 не зависимо от наличия разногласий – необходимо вызывать полицию.

rsaПроблемными для российских страховых компаний, работающих на рынке ОСАГО, являются порядка 15% их клиентов, сообщил вице-президент Всероссийского союза страховщиков (ВСС), исполнительный директор Российского союза автостраховщиков (РСА) Евгений Уфимцев в ходе семинара по страхованию для журналистов в пятницу, организованного ВСС.

«Примерно 15% клиентов, которые являются проблемными, по которым на сегодняшний момент страховщики, имея возможность перераспределять свои убытки, продают полисы через системы «единый агент», е-Гарант…. 85% — это те клиенты, за которых страховщики бьются, с которыми они работают, которых они никому не хотят отдавать», — сказал Уфимцев.

Система «единый агент» (заработала в 2016 году) — это продажа бумажных полисов в «токсичных» регионах РФ, где наблюдается проблема доступности полисов ОСАГО (на сегодняшний день их 16). Страховые компании, которые имеют там филиалы, являются агентами всех остальных компаний.

Система «е-Гарант» была запущена в 2017 году для обеспечения бесперебойного заключения электронных договоров ОСАГО. В ней реализована возможность заключения договоров с использованием площадки РСА.

18.05.18 Прайм 1prime.ru

По данным Аналитического кредитного рейтингового агентства, рынок вырастет до 1 трлн рублей.

Рынок страхования жизни по итогам 2022 года утроится по сравнению с 2017-м и займет 45% от объема всего страхового рынка РФ, достигнув 1,03 трлн рублей. Такой прогноз содержится в обзоре по рынку страхования Аналитического кредитного рейтингового агентства (АКРА).

По итогам 2017 года объем рынка страхования жизни составил 332 млрд рублей (26% от всего страхового рынка). В последующие годы рынок будет расти на 17-28% в год, прогнозирует АКРА, и составит 426 млрд рублей в 2018 году, 548 млрд рублей в 2019-м, 642 млрд рублей в 2020-м, 822 млрд рублей в 2021-м. Эти темпы роста ниже, чем в предыдущие годы: в 2017 году прирост рынка составил 56%.

«В нашем базовом сценарии мы предполагаем, что в среднесрочной перспективе инвестиционное страхование жизни (ИСЖ) сохранит свою популярность. При этом темпы роста страховых премий должны снизиться: эффект низкой базы будет исчерпан, а период, отмеченный экспоненциальным ростом клиентской базы, завершится», — говорится в обзоре.

Год назад АКРА впервые предупредило о рисках ИСЖ, связанных с возможным разочарованием клиентов в доходности этого продукта (по условиям, она не гарантирована и может оказаться нулевой). Существенные риски развития ИСЖ сохраняются, отмечается в нынешнем обзоре.

«С нашей точки зрения, появление и очевидный успех ИСЖ говорят о постепенном увеличении горизонта инвестиционного планирования населения. Таким образом, по крайней мере часть сбережений населения перераспределяется от годовых депозитов в пользу более сложных и долгосрочных инвестиционных продуктов», — пишут аналитики.

Об ИСЖ

ИСЖ активно продается через банки в качестве альтернативы депозитам, клиентов привлекают потенциально более высокой доходностью, чем по вкладам (при этом уровень доходности не гарантирован и она может как превысить ставку по вкладам, так и оказаться нулевой, вложения в ИСЖ не застрахованы в АСВ и полис нельзя досрочно расторгнуть без потерь). Инструмент работает как страховка жизни, при этом единовременный взнос клиента (обычно 300 — 500 тыс. рублей) страховщик инвестирует по выбранной клиентом стратегии. В конце срока договора страховщик гарантированно возвращает клиенту внесенную сумму плюс возможный инвестдоход, который зависит от результатов инвестирования. Свердоходности полисы ИСЖ не покажут, говорил ранее ТАСС зампред ЦБ РФ Владимир Чистюхин.

21.05.18 ТАСС tass.ru

Страхование пассажиров перевозчиками такси может стать обязательным не раньше середины 2019 года даже при оптимистичном сценарии, считает вице-президент Всероссийского союза страховщиков (ВСС) и Национального союза страховщиков ответственности (НССО) Светлана Гусар — об этом она заявила в ходе семинара по страхованию для журналистов в пятницу, организованного ВСС.

Согласно закону об ОСГОП (67-ФЗ), который действует с 2013 года, перевозчики, которые осуществляют пассажирские перевозки, обязаны страховать свою ответственность перед пассажирами. Лимит выплаты по этому страхованию — до 2 миллионов рублей. Тарифы по ОСГОП устанавливает ЦБ. В настоящее время гражданская ответственность владельцев такси подлежит страхованию лишь в рамках ОСАГО. По закону об ОСАГО максимальные выплаты за вред жизни и здоровью составляют 500 тысяч рублей.

В конце марта депутаты Сергей Жигарев, Анатолий Аксаков, Александр Старовойтов и Александр и Дмитрий Савельевы внесли в Госдуму законопроект об обязательном страховании ответственности перевозчиков, осуществляющих деятельность по перевозке пассажиров и багажа легковыми такси. Ранее, осенью 2017 года, Жигарев внес в Госдуму законопроект о страховании пассажиров перевозчиками такси, но на него было получено отрицательное заключение правительства, поэтому документ пришлось переписать.

В апреле замминистра финансов РФ Алексей Моисеев говорил, что министерство поддерживает инициативу об обязательном страховании пассажиров такси, но в министерстве «писали большое количество замечаний. Сейчас обсуждаем с комитетом, как их учитывать». Он также уточнил, что эти замечания скорее технологические, чем концептуальные.

ДОЛГИЙ ПРОЦЕСС

«В ближайшие дни завершится сбор замечаний по этому законопроекту, и мы надеемся, что до окончания весенней сессии, то есть, в начале июня этот законопроект в первом чтении будет рассмотрен Госдумой», — рассказала представитель НССО.

«Если, по оптимистичному сценарию, он будет принят в осеннюю сессию, то запуск закона состоится через год, не раньше, потому что есть ряд нормативных актов, в которые нужно внести изменения, Банк России должен рассчитать тарифы. Таким образом, с момента принятия закона переходный период составит где-то один год, и только после этого момента такое страхование станет обязательным», — разъяснила Гусар.

«Основные тезисы этого законопроекта — такси включается в 67-ФЗ, и в отношении каждого транспортного средства должен быть заключён договор по страхованию ответственности перевозчика перед пассажирами», — рассказала она.

«При этом такси сможет получить разрешение на осуществление своей деятельности только при наличии договора. Те, кто уже сейчас работает в режиме такси, должны будут в течение 60 дней с момента вступления закона в силу заключить такой договор и представить его надзорным органам… если эта обязанность не будет исполнена, то отозвать разрешительную документацию на возможность извоза», — добавила Гусар.

Говоря о стоимости такого страхования, эксперт отметила, что сейчас те договоры страхования, которые заключаются этими перевозчиками на добровольной основе, стоят примерно 5 тысяч рублей с машины в год, «при том, что это выборочное страхование — какие-то перевозчики страхуют, какие-то не страхуют. А вот когда это будет «повально», то это, естественно, будет дешевле. Моя оценка, что эта сумма будет где-то 2,5-3 тысячи… а цена страхования каждого пассажира составит 2-4 рубля».

18.05.18 Прайм 1prime.ru

strahovanieГруппа ВТБ достигла договоренности с СОГАЗом по объединению страхового бизнеса. Об этом заявил глава ВТБ Андрей Костин, сообщает ТАСС.

«Достигнуты [договоренности], скоро все узнаете. Будем объединяться», — сказал Костин.

О том, что в ВТБ рассматривают возможность слияния «ВТБ Страхование» с СОГАЗом, Костин заявил в январе в интервью Reuters. Ранее о начале переговоров по объединению двух страховщиков сообщали источники «Интерфакса», источники РБК на страховом рынке эти сведения подтверждали.

«Ведомости» в конце апреля писали со ссылкой на источник в СОГАЗе и собеседника в консалтинговой компании, получившего информацию в «ВТБ Страхование», что страховые компании договорились о слиянии. Сотрудник одной из ассоциаций страховщиков сообщил газете, что завершить обсуждение условий сделки стороны планируют к концу второго квартала. СОГАЗ по итогам 2017 года был крупнейшим игроком на российском страховом рынке (по итогам года компания собрала 158 млрд руб.). «ВТБ Страхование» шло на 4-м месте с 79,8 млрд руб. собранных страховых премий.

16.05.18 РБК rbc.ru

Соответствующие поправки утверждены указанием Банка России в силу того, что с 1 июня текущего года при оформлении документов о ДТП без участия сотрудников полиции максимальный размер страхового возмещения, причитающегося потерпевшему в счет возмещения вреда, причиненного его транспортному средству, удвоится и составит 100 тыс. руб.

Согласно акту Регулятора, в бланке извещения о ДТП будут указываться сведения об отсутствии у участников ДТП разногласий по обстоятельствам его возникновения. Уточняется, что в период действия договора ОСАГО, заключенного до вступления изменений в силу, участники ДТП могут заполнять извещение о происшествии на бланке извещения по форме, действовавшей до начала действия указания. А если у участников ДТП возникнут разногласия, касающиеся обстоятельств причинения вреда в связи с повреждением транспортных средств в результате происшествия, характера и перечня видимых повреждений транспортных средств, то их наличие необходимо будет указывать в пункте «Примечание» оборотной стороны извещения о ДТП.

Кроме того, в число случаев оформления документов о ДТП, в которых обязательно участие уполномоченных сотрудников полиции, включены следующие:

*наличие разногласий между участниками ДТП об его обстоятельствах, характере и перечне видимых повреждений транспортных средств;отказ от подписания извещения одним из участников ДТП;
*невозможность зафиксировать данные о ДТП;
*размер ущерба превышает по предварительной оценке участника ДТП сумму, в пределах которой страховщик осуществляет страховое возмещение в случае оформления документов о происшествии без участия уполномоченных на то сотрудников полиции (указание Банка России от 16 апреля 2018 г. № 4775-У).

Напомним, что с 24 марта изменилась технология нанесения двухмерного штрих-кода (QR-кода), содержащегося в страховом полисе ОСАГО, а справка о ДТП, выданная подразделением полиции, была исключена из числа обязательных документов, прилагаемых к заявлению о страховом возмещении или прямом возмещении убытков.

17.05.19 Гарант garant.ru