Виртуальная газета страхового рынка — новости, страховая аналитика, полезная информация, лучшие предложения страховых компаний России !!!

Банк России отозвал лицензию у крупного страховщика, работавшего на рынке более 20 лет,— компании НАСКО. Она занимает седьмое место по сборам ОСАГО. Объем потенциальных долгов НАСКО по этому виду страхования оценен в 7 млрд руб. Одновременно лицензии лишилась и компания «Респект» — крупный игрок на рынке страхования ответственности застройщиков. Центробанк объединяет две эти компании в одну неформальную группу.

ЦБ опубликовал сегодня приказы об отзыве лицензий у двух крупных страховщиков — СК «Национальная страховая компания “Татарстан”» (НАСКО) и СК «Респект». Как пояснили в пресс-службе регулятора, НАСКО и СК «Респект» входили в неформальную страховую группу, их лицензии были отозваны за «систематическое нарушение прав и законных интересов потребителей страховых услуг».

«Компании входили в число лидеров по таким социально значимым видам страхования, как страхование ответственности застройщиков и ОСАГО, и имели значительное число клиентов»,— утверждают в ЦБ. Там поясняют, что «страховщики умышленно уклонялись от исполнения своих обязательств по договорам страхования и широко использовали практику осуществления страховых выплат преимущественно по решению суда, по предписанию Банка России или по итогам обращения граждан и организаций с жалобами в Банк России». В основном жалобы были связаны с необоснованными отказами, нарушениями сроков страховых выплат и занижением их сумм. Количество поступивших в ЦБ жалоб потребителей на компанию НАСКО с января этого года выросло на 53%, добавил регулятор.

НАСКО существует на рынке с 1996 года, по итогам 2018 года компания заняла 24-е место по сборам на рынке (9,2 млрд руб.), отдельно по сборам ОСАГО по итогам первого квартала 2019 года компания заняла седьмое место — 1,4 млрд руб. При этом она входит в «десятку» по страхованию имущества юрлиц (восьмое место, 1,1 млрд руб.) и занимает шестое место по страхованию ответственности перевозчиков — 112,9 млн руб. Кроме того, свою ответственность в НАСКО застраховали 11 туроператоров. Компания «Респект» основана в 2000 году, она занимала почти 40% рынка страхования ответственности застройщиков. По данным ЦБ, по итогам 2018 года страховщик занял по сборам 27-е место (8,5 млрд руб.).

Напомним, в РФ действует система компенсаций только по обязательным видам страхования — долги по ОСАГО и по ответственности перевозчиков будут покрыты из компенсационных фондов Российского союза автостраховщиков (РСА) и Национального союза страховщиков ответственности. Как утверждают в ЦБ, компании должны расторгнуть договоры и выплатить неиспользованную часть премии. В РСА уже подсчитали, что по обязательствам НАСКО будет произведено компенсационных выплат на общую сумму около 7 млрд руб. Обращаться за компенсационными выплатами в РСА потерпевшие в ДТП имеют право начиная с 15 мая. Участники аварий, ответственность которых по ОСАГО застрахована в компании с действующей лицензией, а ответственность виновника ДТП — в НАСКО, должны обращаться за выплатой к своему страховщику.

«Объем компенсационных выплат ожидается большой — он сопоставим с суммой средств, поступающих в резерв компенсационных выплат за год (это около 6 млрд руб.),— говорит исполнительный директор РСА Евгений Уфимцев.— По состоянию на 1 апреля 2019 года в резерве компвыплат РСА — 14,6 млрд руб., и средств, безусловно, хватит для выплат всем потерпевшим. Тем не менее мы надеемся, что собственники страховщика не допустят некорректного ухода компании с рынка и она не будет уклоняться от исполнения принятых на себя обязательств».

В самой компании еще вчера распространили официальное сообщение о том, что за четыре месяца этого года НАСКО урегулировала около 55 тыс. убытков на общую сумму 2,3 млрд руб. «Компания неукоснительно соблюдает взятые на себя обязательства в отношении страхователей и партнеров, а также четко соблюдает требования регулятора, что положительно отражается на качественных показателях финансовой устойчивости, платежеспособности организации и отношении клиентов»,— заявил страховщик. Согласно его сообщению, у компании отсутствуют какие-либо действующие предписания по финансовой устойчивости со стороны регулятора. Незначительный рост числа отказов в страховом возмещении в НАСКО объясняли повышением качества процедур внутреннего контроля, «при которых выявляются заведомо недостоверные сведения, представленные страхователем (например, использование транспортного средства в работе такси)».

Комментариев компании после отзыва лицензии пока не последовало. Примечательно, что в понедельник НАСКО сообщила о том, что известный страховой управленец Александр Май (в прошлом — глава русской «дочки» ERGO) и группа инвесторов приобрели контроль над 99,94% акций НАСКО, оставшаяся часть (0,06%) принадлежит миноритарным акционерам.

15.05.19 Коммерсант kommersant.ru

«Эксперт РА» повысило рейтинг «Росгосстрах», прогноз — «стабильный»

Рейтинговое агентство «Эксперт РА» повысило рейтинг финансовой надежности страховой компании «Росгосстрах» до уровня ruАА- и установило по рейтингу «стабильный» прогноз. Ранее у компании действовал рейтинг ruА с «позитивным» прогнозом, говорится в сообщении агентства.

Повышение рейтинга компании связано с ростом диверсификации активов, а также улучшением ее финансовых показателей по итогам 2018 г. За 2018 г. прибыль компании после налогообложения составила 5,6 млрд рублей. Негативное влияние на финансовый результат и рентабельность инвестиций за 2018 год оказали убытки, связанные с выбытием низколиквидных активов, находившихся ранее на балансе компании.

Позитивное влияние на рейтинг оказывает высокая диверсификация деятельности компании как по видам страхования, так и географически. За 2018 г. на крупнейшее направление деятельности — ОСАГО — пришлось 32,0% премии. Компания представлена в 82-[ субъектах РФ, на крупнейший — г. Москву — приходится 21,9% страховых премий за 2018 г. Диверсификация клиентской базы и каналов распространения страховых продуктов также оценивается позитивно. За 2018 г. через агентскую сеть компания получила 43,7% страховых премий, при этом комиссионное вознаграждение, выплачиваемое агентам (19,5% за 2018 г.), немного превышало бенчмарк, установленный агентством. Доля расторгнутых договоров была невысокой (1,3% за 2018 г.).

Негативное влияние на рейтинг компании оказывают высокая доля отказов в выплате страхового возмещения по страхованию автокаско, страхованию прочего имущества граждан, страхованию гражданской ответственности за причинение вреда третьим лицам за 2018 г., а также высокая доля выплат на основании решения суда (18,6% за 2018 г.) и высокая доля оценочных обязательств (6,1% от валюты баланса на 31.12.2018).

В перестраховочной политике компания ориентируется на партнеров, имеющих высокие рейтинги: за 2018 г. более 90% премий, переданных в перестрахование, пришлось на компании с условным рейтинговым классом ruA и выше. На собственном удержании страховщик оставляет умеренно высокие риски (на 30.06.2018 отношение максимально возможной по одному событию выплаты-нетто к собственным средствам составило 17,6%).

По данным Банка России, по итогам 2018 г. ПАО СК «Росгосстрах» заняло 8-е место по объему страховой премии. По данным «Эксперт РА», на 31.12.2018 активы страховщика составили 130,8 млрд рублей, собственные средства — 44,8 млрд рублей, уставный капитал — 19,6 млрд рублей. По данным за 2018 г. компания заключила договоров страхования на 61,6 млрд рублей страховых премий.

19.04.19 ФинМаркет finmarket.ru

Чистая прибыль группы «Ингосстрах» по МСФО по итогам 2018 года сократилась на 5% и составила 9,86 миллиарда рублей против 10,4 миллиарда рублей в 2017 году, следует из консолидированной финансовой отчетности страховщика.

Объем заработанных страховых премий «Ингосстраха» в 2018 году составил 77,9 миллиарда рублей против 82,86 миллиарда в 2017 году. Объем выплат (состоявшиеся убытки) — 37,44 миллиарда против 41,97 миллиарда рублей.

Доходы от страховой деятельности (до вычета операционных расходов) немного снизились — 21,6 миллиарда в 2018 году против 21,9 миллиарда рублей в 2017 году.

На 31 декабря 2018 года активы «Ингосстраха» составили 290,3 миллиарда рублей, показав рост на 29,6% по сравнению с предыдущим годом. Капитал составил 72,9 миллиарда рублей, обязательства — 217,3 миллиарда.

СПАО «Ингосстрах» работает на международном и внутреннем рынках с 1947 года. Входит в топ-10 ведущих российских страховщиков.

05.04.19 Прайм 1prime.ru

Девятый арбитражный апелляционный суд отклонил жалобу «Росгосстраха» на решение Арбитражного суда Москвы, который 12 октября 2018 г. отказал страховой компании в удовлетворении иска к «РГС Жизнь» (с конца 2018 г. СК «Капитал лайф страхование жизни»), «Капитал лайф» и «РГС мед-инвест», говорится в материалах картотеки судебных дел. «Росгосстрах» требовал признать недействительными четыре сделки общей стоимостью 1,6 млрд руб.

Речь идет о следующих сделках: передача «Медис» в пользу «РГС мед-инвеста», покупка облигаций «РГС-Недвижимости» у «РГС-жизни» за 481 млн руб., покупка у «Капитал лайф» еврооблигаций ВКМ Finance Limited за 59 млн руб. и договор купли-продажи бумаг с «Капитал лайф». «Росгосстрах» ранее утверждал, что объем сделок превысил 50% балансовой стоимости активов «Капитал ре», что может свидетельствовать о выводе активов перед сменой собственника компании.

Изначально иск о признании сделок недействительными в августе 2018 г. подала «Капитал ре». Но в октябре 2018 г. компания была присоединена к «Росгосстраху». Ранее представитель «Росгосстраха» говорил «Интерфаксу», что суду были представлены доказательства того, что спорные сделки, заключенные в августе 2017 г. под контролем бывших владельцев «Росгосстраха», были совершены без надлежащего одобрения.

Ранее «РГС Жизнь», «Капитал лайф» и «РГС мед-инвест» принадлежали бизнесмену Данилу Хачатурову. Он в конце 2016 г. договорился о продаже «Росгосстраха» банку «ФК Открытие» в обмен на долю в банке. В августе 2017 г. ЦБ забрал «ФК Открытие» на финансовое оздоровление. Под санацию также попали связанные с ним банки, пенсионные фонды и «Росгосстрах». Председателем правления «ФК Открытие» стал Михаил Задорнов, он же возглавил совет директоров «Рогосстраха». Ранее Задорнов говорил, что в «Росгосстрахе» при Хачатурове годами «царило воровство». Хачатуров подобные обвинения отвергал.

03.04.19 Ведомости vedomosti.ru

У компании отозваны лицензии на осуществление добровольного имущественного страхования, добровольного личного страхования, а также страхования по ОСАГО.

Банк России приказом от 28 марта 2019 года отозвал ряд лицензий на осуществление страхования у страховой компании «Ангара», говорится в материалах регулятора.

В частности, у компании отозваны лицензии на осуществление добровольного имущественного страхования, добровольного личного страхования, а также страхования по ОСАГО.

Как отмечается в сообщении, лицензии отозваны в связи с нарушением положений законодательства о страховании и порядка инвестирования страховых резервов и собственных средств.

Ранее «Ангара» сообщала, что сама намерена отказаться от всех имеющихся лицензий. В январе 2019 года компания остановила продажу полисов ОСАГО.

СК «Ангара» является правопреемником СК «Опора», которая в 2017 году приобрела портфель ОСАГО у страховой компании «Уралсиб». В конце 2018 года СК «Опора» сдала лицензии, а страховой портфель был передан в «Ангару», отмечалось в сообщении страховщика. «К сожалению, мы вынуждены констатировать, что компании не удалось разобраться с тем объемом пеней, штрафов, прочих «накруток» от автоюристов и разного рода мошенников, которые мы получили в наследство вместе с портфелем «Уралсиб», — цитировала пресс-служба вице-президента компании Романа Цуркана.

В компании заявили, что «Ангара» является финансово устойчивой организацией и ее активов хватит, чтобы компенсировать расходы по возмещению ущерба страхователям, которые понесет Российский союз автостраховщиков (осуществляет выплаты по ОСАГО по обязательствам лишенных лицензий страховщиков). В случае возникновения дефицита средств на осуществление выплат собственники компании со своей стороны гарантируют компенсацию всех понесенных расходов РСА из других источников, говорилось в сообщении.

Страховая компания «Ангара» вела деятельность с 1992 года на территории Иркутской области и Республики Бурятия. Страховщик предлагал услуги по добровольному страхованию, в том числе по страхованию имущества, транспорта, грузов, профессиональной и гражданской ответственности, по страхованию от несчастных случаев, добровольному медицинскому страхованию, а также по обязательному страхованию гражданской ответственности владельцев транспортных средств.

29.03.19 ТАСС tass.ru

Возглавить крупнейшего страховщика страны может Алексей Леоненко.

Компанию «Сбербанк страхование жизни», которая в октябре 2018 г. лишилась гендиректора, может возглавить Алексей Леоненко, рассказал «Ведомостям» человек, знающий это от сотрудника компании, а сотрудник группы Сбербанк сказал, что Леоненко согласован на эту должность.

В октябре 2018 г. «Сбербанк страхование жизни» покинул гендиректор Алексей Руденко, он возглавил страховщика жизни группы «Росгосстрах». И. о. гендиректора «Сбербанка страхование жизни» был назначен Виктор Дубровин, работавший до этого заместителем гендиректора. С тех пор компания занималась поисками кандидата на должность гендиректора, собеседования проводились с несколькими действующими гендиректорами других страховых компаний,

«Сбербанк страхование жизни» слухи не комментирует, передал «Ведомостям» Виктор Дубровин.

Алексей Леоненко от комментариев отказался.

Алексей Леоненко – из «Согаза», говорит собеседник, близкий к «Сбербанку страхование жизни». С 2007 г. он работал заместителем председателя правления «Согаза». Но в начале марта он покинул «Согаз», рассказывает знакомый Леоненко. По его данным, в «Согазе» он отвечал за работу с таким крупным клиентом, как «Газпром». «Ведомости» ожидают комментариев представителя «Согаза». На сайте «Согаза» в числе руководителей компании информации об Алексее Леоненко нет.

В 2018 г. «Сбербанк страхование жизни» впервые стал крупнейшим страховщиком страны, собрав 181,5 млрд руб. премии, а лидер двух предыдущих лет – «Согаз» – 160,5 млрд руб., по данным ЦБ.

14.03.19 Ведомости vedomosti.ru

Президент футбольного клуба ЦСКА Евгений Гинер стал прямым владельцем 9,9% «Капитал лайф страхование жизни» (бывшая «РГС жизнь»), сообщает «Интерфакс» со ссылкой на данные аналитической системы «СПАРК-Интерфакс». Соответствующее изменение зарегистрировано 4 марта.

Оставшейся долей в 90,1% владеет «Лайф инвест», принадлежащий Алхасу Сангулии и кипрской компании «Датлодикс инвестментс лимитед» (по данным ЦБ, также принадлежит Сангулии).

Представитель «Капитал лайф страхование жизни» рассказал агентству, что сейчас права зафиксированы в соответствии с английским правом и в 2019 г. их оформление продолжится. По словам Гинера, он будет консультироваться с ЦБ, чтобы привести процесс в соответствие с требованиями регулятора, сделать его прозрачным и понятным.

«Капитал лайф страхование жизни» ранее входила в группу «Росгосстраха». Весной 2018 г. о своих правах на владение компанией заявил Гинер. Он уточнял, что владеет «РГС жизнью» с 2015 г., а с 2017 г. также является президентом компании и намерен официально оформить контроль над страховщиком.

Согласно данным Всероссийского союза страховщиков (ВСС), «Капитал лайф страхование жизни» по итогам прошлого года находится на пятом месте по сбору премий среди всех страховщиков жизни в России. Компания увеличила чистую прибыль по ОСБУ на 13% до 1,1 млрд руб., говорилось в сообщении страховщика. Премии сократились вдвое до 28 млрд руб., выплаты выросли на 54% до 13 млрд руб.

05.03.19 Ведомости vedomosti.ru

Чистая прибыль Группы «АльфаСтрахование» по итогам 2018 года достигла 11 млрд рублей, увеличившись вдвое. В 2017 году этот показатель составлял 5,42 млрд рублей. Сборы группы за 2018 год (без ОМС) составили 157,6 млрд рублей против 125 млрд за 2017 год (+26,1%). Наибольший рост – практически вдвое наблюдался в сегментах ОСАГО (с 18 млрд до 35,5 млрд рублей, +97,4%) и страхования имущества физических лиц (с 3,8 млрд до 7,3 млрд рублей, +93,4%). Сельхозстрахование выросло на 52,9%, с 440 млн до 672,6 млн рублей.

Также значительно увеличились сборы в страховании имущества юридических лиц (с 5,2 млрд до 6,7 млрд рублей, рост 28,5%), каско (с 15,3 млрд до 18,5 млрд рублей, +21,3%), страховании ответственности (с 1,3 млрд до 1,5 млрд рублей, рост 15,8%), ДМС (с 12,1 млрд до 14 млрд рублей, рост 15,6%), в добровольном ОПО (с 64,4 млн до 74,3 млн рублей, рост 15,4%), ОСОПО (со 183,7 млн до 206,1 млн рублей, рост 12,2%), страховании финансовых рисков (с 4,4 млрд до 4,9 млрд рублей, рост 10,4%).

Сборы в авиастраховании выросли на 7,9% (с 1,3 млрд до 1,4 млрд рублей), страховании жизни – на 6,9% (с 52,3 млрд до 55,9 млрд рублей), в НС – на 0,4% (с 6,31 млрд до 6,33 млрд рублей).

«Прошедший год стал успешным для компании. Прибыль растет благодаря развитию онлайн-канала и, в частности, активному росту онлайна на рынке ОСАГО, – говорит Вера Маммадова, финансовый директор, заместитель генерального директора «АльфаСтрахования». – Динамика сборов обусловливается клиентоориентированностью компании – несмотря на достигнутый уровень дигитализации и возможности онлайн-урегулирования по наиболее массовым продуктам, «АльфаСтрахование» находится в постоянном поиске технологий, которые сделают процесс страхования и урегулирования еще проще».

В Группу «АльфаСтрахование» входят АО «АльфаСтрахование», ООО «АльфаСтрахование-Жизнь», ООО «АльфаСтрахование-ОМС», ООО «Медицина АльфаСтрахования».

04.03.19 Банки.ру banki.ru

Программа покрывает организацию лечения впервые выявленных онкологических заболеваний на любой стадии на территории РФ

Страховая компания Allianz и «Янссен», фармацевтическое подразделение «Джонсон & Джонсон», объединились для создания инновационной страховой программы «План Б», покрывающей организацию лечения впервые выявленных онкологических заболеваний на территории РФ. Опираясь на глобальный опыт, Allianz сделал условия программы максимально комфортными для широкого круга людей. «Янссен» выступила экспертом по медицинским инновациям и работе с российской системой здравоохранения.

Программа покрывает стоимость организации лечения впервые выявленного онкологического заболевания застрахованного лица в соответствии с новейшими международными и российскими клиническими рекомендациями.

«План Б» включает в себя оперативное лечение, специальную терапию и реконструктивные операции в соответствии с планом лечения и объёмом покрытия по страховке, а также все необходимые медицинские препараты, даже если они не включены в программу ОМС. В случае необходимости проведения плановой операции в другом городе РФ программа также компенсирует расходы на транспорт и проживание для застрахованного и его сопровождающего.

При первых подозрениях на заболевание медицинский куратор Allianz поможет записаться на прием к нужным специалистам, организует консультации и обеспечит сопровождение в течение всего периода лечения. «План Б» также позволяет получить альтернативное мнение о диагнозе в РФ, а в случае сомнений, дополнительную онлайн-консультацию зарубежного специалиста.

Программа предусматривает прохождение застрахованным ежегодного профилактического медосмотра и позволяет на регулярной основе пользоваться услугами медицинского пульта Allianz для поиска и подбора специалистов по заболеваниям, не покрываемым страховкой.

«План Б» доступен для лиц в возрасте от 18 до 40 лет включительно по цене 8500 рублей в год и для лиц в возрасте от 41 до 59 лет включительно по цене 29500 рублей в год. Сумма страхового покрытия составляет 15 млн. рублей на застрахованного на весь период страхования.

«Сегодня в России есть профессиональные врачи, оборудование и все необходимые медикаменты. Нужно только вовремя поставить диагноз и начать лечение. Существуют стереотипы, что за рубежом лечение лучше, но при этом важно понимать, что ведение пациента за границей предполагает регулярные поездки в другие страны. Зачастую не учитывается, что ослабленному болезнью человеку требуется постоянная поддержка его семьи, в том числе в поездках. Также существует языковой барьер, который не всегда преодолевается даже с помощью переводчика. И наконец, получение помощи за рубежом всегда осуществляется через посредников, которые на свое усмотрение выбирают врачей и клиники. В отличие от многих других программ страхования онкологических заболеваний, Allianz самостоятельно (без привлечения третьих сторон) организует весь путь лечения от постановки диагноза до реабилитации. В случае появления подозрений на заболевание или подтверждения диагноза мы обеспечиваем пациента полной поддержкой, покрывая расходы на лекарственную терапию, в том числе инновационную. Мы понимаем, что непредвиденное может случиться с каждым, и теперь на этот случай есть чётко выверенный и продуманный «План Б», – говорит директор по продажам Allianz в России Анастасия Яновская.

«Являясь частью российской экосистемы здравоохранения вот уже более 25 лет, мы знаем, что онкологические заболевания можно эффективно лечить в России в комфортных для пациента условиях. В нашей стране работают признанные эксперты высочайшего класса, есть все необходимое оборудование. Залогом успешного лечения является своевременная диагностика, правильная маршрутизация и современная эффективная терапия. Всю нашу экспертизу мы использовали при разработке совместно с Allianz страхового продукта «План Б». Даже в случае наиболее негативного сценария развития событий пациенту предлагается решение, ресурсы и поддержка для наилучшего исхода терапии заболевания», – комментирует Катерина Погодина, управляющий директор «Янссен» Россия и СНГ.

21.02.19 Пресс-служба СК «Альянс»

Генеральным директором СК «Альянс» 19 февраля назначен Филипп Гронемайер. Он сменит на этой должности Николая Клековкина, возглавлявшего компанию с апреля 2017 года.

Филипп Гронемайер пришел в Группу Allianz в 2004 году на позицию стажера в Австралии. Получил экономическое образование в университетах США и Испании. Затем занимал позицию андеррайтера по индустриальной недвижимости в подразделении Allianz Global Corporate & Specialty (AGCS) в Тихоокеанском регионе, работал в офисе в Сиднее, а позднее в Дубае. Затем был переведен на должность директора департамента по координации андеррайтинга на рынках роста. В этой должности он контролировал бизнес AGCS по страхованию имущества в развивающихся странах Азии, Южной Америки и Восточной Европы из головного офиса AGCS в Мюнхене. В 2016 году он был назначен на должность директора по андеррайтингу Allianz в России.

Клековкин возглавил российскую «дочку» Allianz 17 апреля 2017 года. До этого в 2003 году был генеральным директором группы «Ренессанс Страхование», в 2007-м — генеральным директором СК «Русский Стандарт Страхование», в 2009-м — генеральным директором СК «Цюрих».

Группа Allianz расценивает Россию как стратегически важный рынок и нацелена на стабильный рост во всех ключевых сегментах (страхование жизни, ДМС, а также страхование имущества и ответственности), отмечается в релизе компании.

20.02.19 Банки.ру banki.ru